Q_117000 bxyh 003-2019企业网上银行.pdf

本溪银行股份有限公司 网上银行业务管理办法 第一章 总则 第一条 为加强本溪银行股份有限公司（以下简称 “本溪 银行”）网上银行业务的管理，有效防范经营风险，明确交易关 联方的权利和义务，维护客户和我行权益，根据《中华人民共 和国电子签名法》《电子银行业务管理办法》《电子支付指引 （第一号）》《本溪银行股份有限公司反洗钱工作管理办法》和 《本溪银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法实施细则》等有关法律法规，结合我行实际， 制定本办法。 第二条 本溪银行网上银行以因特网为传输媒介，向客户 提供信息、金融及衍生服务。客户通过网上银行可以办理查询、 转账、支付等各种业务。 第三条 各分支机构网上银行新业务的需求由总行个人金 融部统一审批，立项开发。 第四条 本办法明确了本溪银行网上银行账户、办理、客 户、安全、服务等管理要求与内容。 第五条 本办法适用于总行各职能部门、各分支机构（以 下简称 “各单位”）。 第六条 本办法所称网上银行业务是指本溪银行借助电脑 或其他智能设备，通过互联网技术或其他公用信息网，为客户 提供的账户管理、转账汇款、信息管理、缴费、基础理财、贷 款查询、电子汇票等多种金融服务。 第七条 本办法所称网上银行客户是指在互联网或其他公 用信息网上办理网上银行业务的客户。根据客户类型的不同， 网上银行分为个人网上银行和企业网上银行。 第八条 预植证书业务是指证书由 CFCA 预先在智能存储介 质（简称 USBKey）中生成，由客户向本溪银行申领，本溪银行 对客户的身份进行审核并与证书绑定后方生效的数字证书。 第九条 本办法所称落地处理是指网上银行客户在网上发 起转账，当交易金额达到相应级别时需由人工参与继续处理的 业务。 第二章 职责与权限 第十条 个人金融部的工作职责： （一）负责制定网上银行业务的发展规划； （二）负责网上银行日常业务的管理，部分系统参数的设 置工作，网上银行业务的统计工作，及时将客户在网上银行提 交的申请反馈给相关部门； （三）负责对分支机构的相关业务人员进行技能培训和指 导； （四）负责网上银行业务异常情况的监控，确保网上银行 安全、稳定运行； - 2 - （五）及时了解市场及客户动态，有针对性地提出新业务 需求和升级需求，对现有的系统进行扩充； （六）负责网上银行角色的搭建； （七）负责对各分支机构企业网银管理系统操作员的添加。 第十一条 运营管理部的工作职责： （一）负责电子银行USBKEY、动态口令卡等重要空白凭证 的保管、下发、收缴工作； （二）负责网上银行业务办理后的事后监督工作，包括网 上银行的申请、变更、注销等业务所涉及的相关资料及业务凭 证进行事后监督。 第十二条 科技部的工作职责： （一）负责网上银行系统软、硬件的日常维护工作，每两 年对网银系统进行安全检测； （二）负责对网上银行业务需求进行论证，并提供科技支 撑和服务； （三）负责网上银行应用软件项目、基础设施项目建设； （四）负责协助城银清算服务有限责任公,保障网上银行系 统的安全稳定运行； （五）负责网上银行系统安全管理工作； （六）负责网上银行安全技术方面培训； （七）负责网上银行网络的维护工作，确保网络畅通； - 3 - （八）负责对网上银行系统各分支机构机构号的添加； （九）负责网上银行联行行号的添加。 第十三条 计划财务部职责 （一）负责网上银行渠道大额资金落地限额的设定； （二）负责网上银行渠道大额资金转出的落地审核。 第十四条 各分支机构的工作职责： （一）负责电子