个人投资理财规划书.docVIP

湖南商学院第五届投资理财大赛参赛作品——投资派团队 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 37 页 个人投资理财规划书 谨致：李明先生 投资派理财团队 2011年12月 目 录 目录…………………………………………………………. (2) 保密声明……………………………………………………. (4) 全文骨架图……………………………………………………(5) 规划摘要……………………………………………………. (5) 第一部分 个人基本信息…………………………………. (7) 原始信息……………………………………………………….(7) 补充调查……………………………………………………….(7) 第二部分 个人财务状况诊断……………………………..(9) 一、个人财务状况表及财务指标分析………………………….(9) 1.个人财务报表…………………………………………. (9) 2.个人财务指标分析…………………………………… (12) 二、个人财务综合分析……………………………………………..(13) 1.个人财务自由和保障分析……………………………. (13) 2.个人金融资产配置与投资诊断…………………………(14) 第三部分 个人理财目标与分析完善…………………….(15) 第四部分 理财基本假设………………………………….(16) 第五部分 理财规划方案………………………………….(17) 一、保险规划………………………………………………….(17) 二、购房规划………………………………………………….(19) 三、消费规划………………………………………………….(21) 四、投资规划………………………………………………….(21) 五、现金规划………………………………………………….(26) 第六部分 客户规划后的财务状况……………………….(27) 一、规划后个人月收支表……………………………………… (27) 二、规划后个人资产负债表…………………………………… (28) 三、个人具体财务状况分析…………………………………….(29) 四、三年后理财策略性参考意见……………………………….(30) 第七部分 风险揭示……………………………………….(31) 第八部分 客户理财售后服务计划……………………….(33) 一、联系机制………………………………………………….(33) 二、客户理财知识后续培训计划表…………………………….(33) 第九部分 免责条款…………………………………………(34) 附录：本方案数据图表………………………………………(35) 保密声明 尊敬的李先生： 您好！ 本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭。我们的职责是评估您的财务需求，并在此基础上为您提高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时前来咨询。 保证人：投资派团队 2011年 全文摘要个人基本信息案例原始信息 全文摘要 个人基本信息 案例原始信息 案例补充调查信息 个人财务状况诊断个人财务状况表 个人财务状况诊断 个人财务状况表 个人财务指标分析 财务指标综合诊断 个人理财目标与分析完善个人理财基本假设理财规划方案 个人理财目标与分析完善 个人理财基本假设 理财规划方案 保险规划 购房规划 消费规划 投资规划 现金规划 客户规划后财务分析个人资产负债表 客户规划后财务分析 个人资产负债表 个人年月收支表 具体财务状况分析 售后服务 售后服务 风险揭示 售后服务计划 免责条款 摘 要 我们在具体分析李先生和他的个人财务状况和资产分布情况的基础上，结合李先生的职业特点和理财需求，制定了一份详实的为期3年的理财规划书，以便为李先生家庭更好的规划人生，解除后顾之忧。理财原则 在理财过程中应遵循的基本原则：经济效益、量入为出、科学管理、利益协调、全面并重、合理保障。 财务状况 现金储蓄能力较强，偿债能力较强，财务状况很安全，金融资产结