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基金基础知识 基金的定义及起源 1、定义 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人?托管、基金管理人?管理和运用，从事股票、债券等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。 2、产生与发展 投资基金最早起源于19世纪的英国，盛行于美国 。 投资基金在二次大战后进入了一个新的发展阶段。 投资基金在世界各地都取得了广泛发展 。 1998年中国成立第一批基金公司。 按是否可增加或赎回划分 1、开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定； 2、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。 按组织形态划分 1、公司型基金：基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立。 2、契约型基金：由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立。 根据投资对象的不同 1、股票基金: 60%以上的基金资产投资于股票的 2、债券基金: 80% 以上的基金资产投资于债券的 3、货币市场基金:仅投资于货币市场工具的，为货币市