银行营业部上半年工作总结.pptVIP

LOGO LOGO LOGO LOGO ＃＃银行营业部上半年工作总结 营业部 xxx 工作概况 保证金账户对账 4 客户经理营销关系挂户 3 信贷档案管理 2 其它日常事务 5 信贷资产日常报表 1 1、信贷资产日常报表 每月五级分类报表 《信贷资产五级分类认定汇总申报表》、《贷款风险管理小组会议决议》、《支行信贷资产五级分类分户明细表》、《支行信贷资产五级分类形态调整认定申报表》、 《支行信贷资产五级分类形态调整认定申报表》、《支行新增信贷业务五级分类认定申报表》。 信贷资产日常报表 60日到期监控报表 信贷资产五级分类 公司一部 西安分行 公司二部 公司三部 每月信贷资产五级分类 提醒进行五级分类初分 查看新增贷款 查看存量 再次核对 分类情况 总结归纳 形成报表 每月20日 每月25日 每月30日 每月1日 2、信贷档案管理 1 2 3 信贷档案管理主要包括信贷档案的立卷、统一保管和集中归档。 目前立卷区内的资料主要是接收未结清的信贷档案资料，包括个人贷款档案、票据档案、公司类授信类档案和国际业务档案。截止＃＃银行年6月共接收未结清信贷档案470份。 按照总行档案管理中心要求，每年营业部信贷档案移交一次，大溪沟支行信贷档案移交一次。＃＃银行年营业部共移交档案432份，大溪沟支行在8月份即将移交信贷档案。 3、客户经理营销关系挂户 营销关系 跨机构营销 个人客户经理 公司客户经理 公司绩效考核系统 涉及挂户的客户经理确认其营销关系数据，如有问题请及时沟通，遇跨机构账户需提前上报公司部处理 系统管理员对公司部下发的营销关系数据截止＃＃银行年6月30日，其中：存款账户5508户，贷款账户2795户（含已销户)进行清理并核对 营销关系初次录入采用电子文档导入方式,录入第二天可进入网址:46:6001,用户名为本人工号，密码为000000，可查看本人分配的营销关系是否导入正确 数据核对 数据确认 数据导入 4、营业部保证金账户核对 公司一部 公司二部 公司三部 资金部 资产部 账户关系 营业部 5、其它日常事务 提示 还款 建立台账 无主账户管理 领用合同 提前15日对即将到期的个贷客户提示还款，确保贷款按时收回，并出具解押手续。 汇总整理个人贷款台账。目前营业部、大溪沟按揭台账共计900余笔。 根据客户经理提供需求，确定合同的数量，填制《领用凭证》，盖章后提交行政部，领取合同后入库保管。 开户资料审核，可疑交易核实，账户信息变动，申报现金计划，完成客户经理尽职调查表。 LOGO LOGO LOGO LOGO