银行反洗钱试题 1.docxVIP

1. 金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。应当及时以书面形式向( )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。 ? ? A．金融机构上一级机构 ? B．金融机构总部 ? c．中国银行业监督管理委员会 ? D．当地公安机关 2. 单笔或者当日累计人民币交易 ( )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 ? ? A．5万，5 000 ? B_10万，l万 ? C．20万，1万 ? D．50万，5万 3. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( )。 ? ? A．一年以上，3个工作日 ? B．一年以上，10个工作日 ? c．三年以上，3个工作日 ? D. 三年以上，10个工作日 4. 在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告 ( )。 ? ? A.公安机关 ? B.金融机构上一级机构 ? C.中国人民银行当地分支机构 ? D.金融机构总部 5. .客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( )报告。 ? ? A.收单行. ? B.办理业务的金融机构 ? C.付款行 ? D.开立账户的银行或者发卡行 6. 下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?( ) ? ? A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 ? B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 ? C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 ? D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 7. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（） ? ? A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 ? B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告 ? C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 ? D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告 8. A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 00()美元，合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?( ) ? ? A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 ? B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 ? C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 ? D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 ? E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 9. 以下说法错误的是( )。 ? ? A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 ? B.宣传方式可灵活多样 ? C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 ? D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 10. 银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（ ） ? ? A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 ? B、应要求境外机构再次补充 11. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，只是洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处（ ）罚款? ? ? A、一万元以上五万元以下 ? B、五万元以上五十万元以下 ? C、二十万元以上五十万元以下 ? D、五十万元以上五百万元以下 12. 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计总值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 ? ? A、1000 ? B、5000 ? C、10000 ? D、20000 13. 对于他人代理办理规定金额以上以上的