信用社银行上半年财务监督工作总结.docVIP

PAGE PAGE 1 狠抓信用社规范化管理 促进信用社稳健发展 Xx信用社（银行）上半年财务监督工作总结 半年来，我县农村信用社财务及监督工作在省联社xx办事处及联社党委的正确领导下，认真贯彻落实党和国家的金融方针、政策，依法合规经营，并紧紧围绕省联社下达的经营工作目标，切实履行工作职责，制订和完善会计出纳绩效管理办法，狠抓信用社临柜工作规范化管理，充分挖掘、剖析、扼制信用社经营管理过程中的薄弱环节和问题，为提高会计核算质量、控案防险做了大量有益的工作。现将半年来的财务及监督工作总结如下： 一、对上年度会计出纳内部管理工作进行考核兑现。 根据xx县联社＃＃年经营目标责任状之规定及关于印发《xx县农村信用社二0一一年度会计报表及信贷内勤报表百分制考核办法》的通知（xx联字[＃＃]24号），关于印发《xx县农村信用社会计档案百分制考核办法》的通知（xx联字[＃＃]25号）的有关规定，从财务、科技、核算、稽核等部门抽调骨干力量，于＃＃年元月10日开始先后历时20天，对全县会计出纳内部工作进行考核检查，检查了业务操作流程、会计凭证、账务核算、会计报表、会计档案、出纳现金、重要空白凭证、单位存款对账等10个方面，共检查全辖网点32个，检查面100%，及时查出经营管理过程中的薄弱环节和问题，并以此考核结果进行绩效工资兑现。 二、制订考核办法，合理制定财务经营目标，进一步规范会计核算行为。 年初，首先本着“效益优先”的原则，根据省联社xx办事处给我县下达的各项经营目标任务，召开社务会、信用社主任会，进一步提高思想认识，结合我县农村信用社上年度经营目标完成情况，科学合理制定了各信用社财务指标计划，修改并完善了经营指标考核办法，一是按＃＃年计划贷款投放15000万元，计算贷款计划月平净增任务15000万元，计算贷款净增任务774万元； 二是按＃＃年初贷款按三块计算＃＃年利息任务，＃＃年新放贷款12%、正常类年收息率9.6%、不良类年收息率5.6%，分别计算贷款利息任务为1908万元、6510万元、2508万元共10926万元。＃＃年全年分配收息任务11700万元，为各信用社明确了经营方向和责任目标，为＃＃年利润计划的实现进一步奠定基础，半年共实收利息5165万元，完成半年利息任务比列88.27%、完成全年利息任务比列44.15%。三月份制订《xx县农村信用社会计档案百分制考核办法》（xx联字【＃＃】23号），切实加强会计档案及信贷档案的科学整理；修订了《xx县农村信用社会计报表百分制考核办法》（xx联字【＃＃】24号），为切实提高会计报表质量，准确、及时、真实、完整地报送财务会计信息，对各种报表实行按月考核计分，对信用社存款准备金按旬汇总旬报表，按旬计算向xx人行缴纳存款准备金；在市办组织绩效培训的基础上，制订《xx县农村信用社＃＃年会计出纳绩效考核办法》（xx联字【＃＃】25号），为夯实内部基础工作，促进内部管理工作扎实有效地推进。 三、制订事后监督细则，组织会计事后监督业务培训，确保案件有防。 为防范操作风险，健全内部制约和监督机制，强化会计工作管理，提高会计核算质量，明确会计及事后监督人员职责，及时发现并有效制止业务差错和违规违法行为，根据《xx省农村信用社会计核算办法》（x信联发〔2010〕12号）、《xx省农村信用社会计业务事后监督操作指导意见》（x信联发〔＃＃〕29号）及《xx市农村信用社会计业务事后监督操作细则》（x信x发[＃＃]32号）等相关规章制度，结合我县农村信用社实际，制定了《xx县农村信用社会计业务事后监督操作细则》（xx联字【＃＃】01号）共十章四十六条，为预防案件，联社班子成员相当重视，以＃＃年第1号文件将此细则于二0一二年元月一日以纸介质和内网文本文档双向下发32个网点，做到上下联动、齐抓共管，严厉打击各种经济犯罪，杜绝一切经济案件的发生。 根据省联社《关于迅速组织开展现金、印章管理和“九种人”排查，强化内部管理的紧急通知》（湘信联传〔＃＃〕3号）以及市办《关于开展现金、印章管理和“九种人”排查，强化内部管理交叉检查的通知》（x信x发〔＃＃〕5号）的文件要求，为杜绝a化县联社t庄信用社蒋克勤监守自盗库款案件和ww楼区联社wl牌信用社刘z义、龙y新重大违规担保事件等类似案件再度发生，根据xx市稽核大队现场交叉检查结果，为遏制经济案件的发生，对我县农村信用社网点柜组类型、柜员交易权限、柜员尾箱重要凭证限额进行完善，做到授权的不记账，记账的不授权的控案原则，经过一个星期的反复推敲，四月份下发了《关于明确柜组类型及柜员交易权限等事项的通知》（xx联字【＃＃】34号）。一、根据市办事处的要求，特增加外勤的工号和权限，必须参与代班并控案，核心系统各类操作人员应严格按规定的柜组类型、交易权限办理每笔业务，不得