坚守底线、合规经营.ppt

坚守底线、合规经营 ————案防警示教育;心中只有;我们必须守好两道防线;合规 “合”: 遵从、依从、遵守的意思 “规”：法律、规章、制度、规定 合规定义为：是商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。;权、利、廉、责;是看好手中权。;案例一：中国银行温州乐成支行户经理违法发放贷款; 1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度，并严格审核贷款人相关资料。 3.经办人员执行制度要严格，严格按照作流程和规章制度操作。 4.对贷款人的经营状况要有一个清醒的认识，对贷款人的经济情况做到心中有数。;思考：;是为客户谋“利”。; 2014年5月上旬，某银行支行客户经理陈某伙同社会闲散人员徐某，伪称该行销售年息16%的一年期定期产品，诱骗储户俞某前往该行存款。在办理开户手续时，陈某在俞某不知情的情况下为其开通了网上银行并领取USBKey，其后仅将一张银行卡和一本活期账户对账簿交给俞某。当月14日，在双方签订一份委托书后，俞某将2000多万元转入该账户。当日下午，徐某利用冒领的USBKey登录网上银行，将俞某账户中资金分两次转账提取一空。;案例二作案手段分析;1、严格执行《四川银行业从业人员五十个严禁》以及《银行客户经理十个严禁》。严禁银行工作人员违规代客户办理金融业务，严禁代客户领取和保管