保全基础知识介绍.ppt

看实际情况填写 经办人ID 签章 申请日期 保单号码 申请人证件号码 申请人类型 申请人姓名 保全项目 受托人姓名 公共模块填写样板 申请人填写规则： 当“申请人姓名”为投保人需在投保人处打勾填写投保人的名字和证件号，被保险人申请也一样。 申请人姓名 申请人类型 谢谢！ 正确认识保全 所谓保全，可理解为客户对保险公司已承保的保险合同约定的内容要求变更，而向保险公司提出的要约申请。 保全人员根据公司的规则，条款规定等做出核定，对合同的内容予以修改。（狭义） 合同的订立与修改同样重要，由于订立合同流程的统一性，发生纠纷的可能性相对较小。而保全项目繁多，保全项目不同，办理的程序也不同；不同的险种可办理的保全项目也不同；已停售险种的规定与现存险种的普遍做法也存在较大差异；保全作业体现保单的最新状况，比原始保单更直接反映合同双方当事人的权力义务 关于保全申请资格人： 受益人变更的申请资格人为合同当事人（投保人或被保险人），当投保人申请变更受益人时须征得被保险人的书面确认；大部分保全为投保人申请，如办理犹豫期退保、承保前撤件、变更账号、新增附约等 满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人；即生存金返还（如被保险人为未成年人，则有被保险人的监护人申请） 如果申请资格人为投保人并且投保人身故时，其法定继承人享有相应的申请资格；若法定继承人为多人时，所有继承人可以书面授权其中一人办理且