农商行OCRM项目-产品理财规格说明书.docVIP

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2019-09-19 发布于福建
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第 PAGE 22 页产品管理概述用例图功能清单子系统/ 子模块一级功能点功能编号二级功能点优先级产品管理产品管理 RQ-PRT-01 新增产品高 RQ-PRT-02 修改产品高 RQ-PRT-03 删除产品高 RQ-PRT-04 产品导入高产品货架 RQ-PRT-05 产品查询中 RQ-PRT-06 产品发布中 RQ-PRT-07 产品终止中每日在售产品 RQ-PRT-08 每日在售产品中即将发布产品 RQ-PRT-09 即将发布产品中产品特性管理 RQ-PRT-10 基本特性维护高 RQ-PRT-11 产品特性设置高产品分类产品按业务分类进行管理，分类结构为树形结构。业务大类分为存贷产品类、理财产品类、代理产品类。在每个大类下面又分若干小类。按照产品管理生命周期状态，将产品进行分类：已创建产品已发布产品已上架产品已终止产品产品管理生命周期产品管理生命周期按照从创建、发布、上架到终止的顺序进行管理。产品经理新创建的产品的状态为新建；当产品新建后需要由产品经理进行发布后，客户经理才能进行看到并进行营销。系统根据产品上架日期自动将产品状态改为上架状态，此时该产品进入销售期，客户可以认购或买卖此产品。当产品已到期或提前终止后产品状态为已终止。产品管理用例说明：用例名: 产品管理用例ID: 参与者: 产品经理描述：根据产品分类树进行产品的维护，包括创建、修改、删除和导入等操作。前置条件：后置条件：操作权限产品经理有新增、删除、修改和导入产品的权限。功能界面：输入输出： 1）产品基本信息输入输入内容输入形式必输项备注产品编号输入是产品名称输入是产品分类系统显示是对应于产品分类树的分类资产类型下拉选择是现金备用产品无风险固定利率产品低风险固定利率产品中等风险收益产品高风险投资产品产品描述下拉选择是上架日期输入是产品上架日期终止日期输入否产品终止日期 2）产品扩展信息输入存款类产品：输入内容输入形式必输项备注存期分类下拉选择是存款周期分类，分为无固定期限和固定期限。存款币种下拉选择是存款的币种，如人民币、美元、欧元等。起存额度输入否最低存款金额。最高限额输入否最高存款金额。贷款类产品：输入内容输入形式必输项备注贷款币种下拉选择是贷款的币种，如人民币、美元、欧元等。贷款种类下拉选择是分为住房、消费、信用、教育助学等。贷期周期输入否贷款周期分类短期、中期和长期三种。最高期限输入否贷款最高期限，按年计算。执行利率输入否根据不同的贷款周期执行不同执行利率。起贷额度输入否最低贷款金额。最高额度输入否最高贷款金额。申请条件输入否申请此类贷款的基本限制条件。还贷方式输入否偿还贷款的方式说明。产品特色输入否产品特色描述信息。借记卡产品类：输入内容输入形式必输项备注卡片级别下拉选择是分为普通卡和VIP卡。年费输入是需要每年缴纳的管理费用。信用卡产品类：输入内容输入形式必输项备注卡片级别下拉选择是分为普卡、金卡。年费输入是需要每年缴纳的管理费用。最高信用额度输入否透支消费的最大额度。透支利率输入否按天计算的透支利率。最高免息期输入否可以免息的天数。理财产品类：输入内容输入形式必输项备注投资方向下拉选择是理财产品的投资领域，可分为债券型、信托型、挂钩型和资本市场型。本金币种下拉选择是本金和收益使用的币种，分为人民币、美元、欧元、港元等。收益率输入否产品的年度收益率收益类型输入否保证收益型保本浮动收益型非保本浮动收益型销售起始日期输入否产品开始销售的日期。销售结束日期输入否产品结束销售的日期。理财期限输入否理财产品委托管理的时间周期，可以按天、月和年来进行设置。收益起始日输入否产品收益计算开始日期。产品到期日输入否产品收益计算结束日期。起始金额输入否购买产品的最低金额。递增金额输入否以该递增金额倍数来增加投资金额。申购条件输入否客户申购该产品的基本要求。提前终止条件输入否理财期限内客户和银行是否能提前终止及条件。产品管理费输入否银行收取管理费用产品说明书选择否理财产品说明书的文本文件，通常是Word或PDF格式的文档。基