银行监管法律制度--公开课件.pptVIP

中华人民共和国银行业监督管理法 2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过　根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》修正 立法目的 加强对银行业的监督管理， 规范监督管理行为， 防范和化解银行业风险， 保护存款人和其他客户的合法权益， 促进银行业健康发展。 银行业监管主体 国务院银行业监督管理机构即中国银行业监督管理委员会，负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 银行业被监管主体 1、银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 2、在中国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。 3、对经银监会批准在境外设立的金融机构以及前述金融机构在境外的业务活动。  银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。 银监会的监督管理职责 制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。 审批银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。 对银行业金融机构进行现场及非现场监管。 审查银行业金融机构的高级管理人员的任职资格。 负责编制全国银行数据报表，并按规定公布。 提出存款类金融机构紧急风险处置意见。 负责重点金融机构监事会的日常管理。 国务院交办的其他工作。 对金融机构的市场准入监管 包括： 1 银行业金融机构的股东资格审查； 2 银行业金融机构的业务范围审批； 3 银行业金融机构高级管理人员的任职资格管理。 对银行业金融机构的审慎监管 １９９７年９月，巴塞尔银行监管委员会发布了《有效银行监管的核心原则》。该文件就有效银行监管的条件、审批程序、持续监管手段以及监管权力等诸多方面提出了基本要求。中国人民银行参与了这份银行监管文件的拟定，“核心原则”对中国的金融发展和金融监管具有指导性和约束力。 对银行金融机构的监管措施 对银行业金融机构的监管措施可分为两大类： 一类是进行持续性监管的手段，包括非现场监测、现场监管、并表监管、强制性信息披露； 另一类是处置措施，包括对银行业金融机构违反审慎经营规则予以制裁，接管、重组或撤销银行业金融机构，查询帐户、冻结违法资金等。 法律责任 从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；（二）违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；（三）未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；（四）违反规定查询账户或者申请冻结资金的；（五）违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；（六）违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的；（七）滥用职权、玩忽职守的其他行为。银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经批准设立分支机构的；（二）未经批准变更、终止的；（三）违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；（四）违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（