离岸金融中心的发展、作用与挑战.ppt

离岸金融中心的发展、作用与挑战 简介synopsis 发展develop 挑战challenge 作用effect 简介synopsis 概念 离岸金融（offshore finance）：专门从事外币存贷款业务的金融活动的机构。 出现原因 在二战之后，各国金融机构的其他外币的存贷款业务逐渐兴起，有些国家的金融机构因此成为世界各国外币存贷款中心。 1、主要以外币为交易（或存贷）标的 精确版定义 2、以非本国居民为交易对象， 3、本地银行与外国银行所形成的银行体系 例子 欧洲美元市场就是一种典型的离岸金融中心，它是一种自由交易、不受管制、自由的国际金融市场。 业务特点 离岸金融业务是属于批发性银行业务，存贷款金额大，交易对象通常是银行及跨国公司，而与个人无关，其业务通常为引进外来资金，再将资金贷给外国。 发展develop 离岸金融是金融自由化、国际化的产物，是真正无国界的国际金融方式和重要的一次金融创新。 离岸金融业自上世纪50年代末，至今已有50余年的历史，离岸金融市场的范围已由最初的西欧延伸到加勒比海、东南亚、中东以及北美和日本。 目前，全球的离岸金融中心约有30多个，主要分布在经济发达地区和相对发达的发展中国家。它们对全球经济一体化及金融一体化的进程发挥着重要作用。随着全球经济一体化的发展，全球资本流动的规模和频率会不断扩大和加快，离岸金融业也会进一步快速发展。 非洲 亚太地区 欧洲 中东 美洲 吉布提 澳大利亚 奥地利 巴林 阿鲁巴岛 塞舌尔 库克群岛 安道尔 迪拜 巴哈马 丹吉尔 瑙鲁 卢森堡 以色列 巴巴多斯 利比里亚 纽埃岛 马耳他 科威特 伯里兹城 菲律宾 摩纳哥 黎巴嫩 开曼群岛 新加波 荷兰 百慕大 关岛 俄罗斯 波多黎各 澳门 瑞士 乌拉圭 瓦鲁阿图 塞浦路斯 格林纳达 西萨摩亚 直布罗陀 巴拿马 日本JOM 泽西岛 安提瓜岛 香港 匈牙利 安圭拉岛 马来西亚（纳闽岛） 格维纳维亚 哥斯达黎加 马里亚纳群岛 列支敦士登 多米尼亚 马绍尔群岛 马德拉群岛 凯科斯群岛 密克罗尼西亚 根西岛 英属维京群岛 泰国新德里 英国伦敦 蒙特塞拉特岛 爱尔兰都柏林 荷属安地列斯群岛 海峡群岛 美国IBFS 四类离岸金融市场 类型项目 内外一体型 内外分离型 分离渗透型 簿记型 交易货币 自由兑换货币 （不包括本币） 自由兑换货币 （包括本币） 自由兑换货币 （不包括本币） 自由兑换货币 （不包括本币） 交易主体 离岸机构、 非居民、居民 离岸机构、 非居民 离岸机构、 非居民、居民 （有限参与） 离岸机构、 非居民 准入许可 宽松、无严格申请程序 离岸机构设立须经当局批准 离岸机构设立须经当局批准 无金融管制 业务范围 中长期资金借贷、外汇交易 中长期资金借贷、外汇交易 中长期资金借贷、外汇交易 只处理账务，无实际交易 形成方式 自然形成 人为设立 人为设立 自然形成、 人为设立 代表地区 伦敦、香港 纽约、东京 纳闽岛、曼谷 巴哈马 深圳是中国最早开展离岸金融业务的试点城市。在实行“内外分离、两头在外”的离岸银行业务经营管理原则下，深圳离岸业务的发展呈现出以下几个主要特点： 第一，内外分离型经营，即各行设立离岸业务部，专门经营离岸业务；离岸业务与在岸业务实行分账管理、独立核算、行内并表；离岸账户与在岸账户严格区分； 第二，各行离岸客户群主要分布在港澳地区，即以香港等地的境外中资企业以及国内外商投资企业境外股东为主要服务对象。 第三，业务种类以传统的存、贷、结算等初级零售业务为主，而同业拆借等批发业务相对不足。 第四，各行重视提高离岸资产质量，采取了多种措施控制信贷风险。此外，国家外汇管理局深圳分局还通过银行报表初步建立了离岸资产质量跟踪监视系统。 离岸金融市场的发展，对全球经济资源的合理配置、提高资金的使用效率、促进资金的快速流动以及国际贸易的发展起到了积极的推动作用，促进了全球经济金融的一体化和自由化发展。 首先，离岸金融的兴起改变了原有国际金融市场相互隔绝的状态，缩小了传统国际金融市场的空间距离，延续了国际金融交易的交易时间，使各金融市场间的联系更加紧密，促进了全球经济一体化的发展。 其次，离岸金融市场为世界各国提供了一个调配资金余缺的国际平台，互通有无，降低了交易成本，提高了国际资金使用效率，改善了全球的国际收支状态。再次，离岸金融市场为国际贸易和