中央银行学课件619原版.ppt

二、合作金融的监管 （一）合作金融的监管原则 1.坚持合作制的原则； 2.区别于商业银行的原则； 3.分类指导、区别对待的原则。 ★根据上述原则，我国的合作金融监管体制采取银监会监督管理、行业自律管理和民主管理相结合的“三位一体”的监管体制。 （二）合作金融监管的主要内容 1.市场准入和退出监管； 2.财务监督； 3.业务范围监管； 4.风险监管； 5.建立内部控制机制。 （1）建立决策权力制衡机制和明确的经营方针； （2）制定各种管理政策； （3）合理的授权分责。 第三节 外资金融机构的监管 一、外资金融机构设立的监管 二、外资金融机构业务的监管 三、外资金融机构的风险监管 ★外资金融机构是指外国资本举办或参与举办的金融机构，包括银行、保险公司、财务公司等多种。 就银行来说 外资银行：总行在东道国境内的外国资本的银行。 外国银行分行：外国银行在东道国境内的分行。 合资银行：外国的金融机构同东道国的金融机构在东道国境内合资经营的银行。 一、外资金融机构设立的监管 ★世界各国对外资金融机构的进入都有一些特殊规定，这些规定通常包括以下3个方面： （一）申请开业的外资金融机构的经营状况。 （二）对于设立外资金融机构的组织形式各。国有不同的要求 （三）在批准外国银行进入本国开设分行时，大部分国家都要求该行的