基金从业资格考试考点总结(6).docVIP

第六章80.基金的市场营销含义：是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计，销售，售后服务税款一系列的总称。基金市场营销包括：1.基金产品2.价格3.促销4.市场定位核心：应以投资者的需求为核心内涵：是随着基金市场营销活动的实践而不断变化，发展的。81.营销组合的四大要素：产品，费率，渠道，促销，是基金营销的核心内容82.开放式基金的销售主要分为直销和代销，详细见书140页以银行代销，证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系83.目标市场分析包括：1.目标市场细分2.目标市场选择3.目标市场定位84.投资者风险收益特征分类：1.积极型2.稳健型3保守型85.为合适的投资者选择合适的基金：1.选择基金的原则2.为合适的投资者选择合适的基金86.基金的促销手段包括：1.人员推销2.营业推广3.广告促销4.公共关系5.持续营销87.营销目标及战略的确定包括：1.收集，分析金融市场，相关基金产品，相关基金管理公司以往的历史数据2.分析基金营销活动面向的目标市场3.评估基金营销活动的外部因素和内部因素。88.受理基金业务申请：1.账户类业务基金帐户管理业务：基金帐户开户，登记，销户，取消登记交易账户管理业务：交易账户开户，资料修改，解锁，交易密码重置，交易密码修改，销户2.交易类业务：认购，申购，赎回，设置分红方式，基金转换，基金转托管，撤单89.客户服务的内容：1.投资咨询2.基金资讯3.投资跟踪4.互动交流5.受理投诉6.投资者查询90.客户服务方式（必考）：1.电话服务中心2.邮寄服务3.自动传真，电子信箱与手机短信4.一对一专人服务5.互联网的应用6媒体和宣传手册的应用7.讲座，推介会和座谈会91.基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。92.基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。从事宣传推介基金活动的人员还应取得基金从业资格。93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金7.基金宣传推介材料违反禁止性规定8.中国证监会规定禁止的其他情形94.对基金销售推介材料内容规定：1.公开出版资料2.宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料3.海报，户外广告4.电视，电影，广播，互联网资料及其他音像，通讯资料5.还包括通过报眼及报花广告，公共网站链接广告，传真，短信，非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红，销售相关的公告等可以使公众普遍获得的，带有广告性质的基金销售信息。95.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：1.在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述2.不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述3.不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述4.不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。96.判断，基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除处。97.对基金销售费用的规范：1.基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。? 2.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，就当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总总额的25％，并应当归入基金财产。98.基金销售人员从业资格的取得与管理：1.基金销售人员从业资格的取得2.基金销售从业人员的资格管理3.丛业人员诚信信息管理99.从事基金销售活动不得有下列行为：1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益2.违规向他人提供基金未公开的信息3.诋毁其他基金，销售机构销售人员4.散布虚假信息，扰乱市场秩序5.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务6.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购，申购，赎