金融知识整理：比较券商、信托、保险、基金主要的差别2014版本.pdfVIP

欢迎关注金融小伙伴平台 微信号jrxhb2014 关注金融行业知识、热点、就业 券商、基金、保险、信托比较 对比一：产品备案方式 券商： 1、一般类产品事后备案； 2、创新类产品需报批； 3、专项资产管理业务需报批； 4 、向证券协会备案，抄送地方证监会； 文件依据：资管业务办法:第16、17、18、19 条；集管细则:第10 条;第11 条; 基金： 所有产品均事后备案。 文件依据：专户试点办法：第37、38 条 保险： 保险资产管理公司发行产品，实行初次申报核准，后续产品事后报告。 文件依据：保险资管产品试点通知:第四项 信托： 逐笔向中国银行业监督管理委员会事前报告。 文件依据：信托公司管理办法：第35 条 对比二：成立条件 券商： 1、限额特定资产管理计划募集金额不低于3000 万人民币； 2、其他集合计划募集金额不低于1 亿人民币； 3、资管计划不超过50 亿人民币； 4 、不少于两人。 文件依据：集管细则:第28 条(15 条) 基金： 1、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000 万 元人民币； 2、单个资产管理计划的委托人不得超过200 人，但单笔委托金额在300 万元人 民币以上的投资者数量不受限； 3、客户委托的初始资产合计不得低于3000 万元人民，但不得超过50 亿元人民 币。 文件依据：专户试点办法:第11、13 条 保险： 1、向单一投资人发行的定向产品，投资人初始认购资金不得低于3000 万元人民 币； 2、向多个投资人发行的集合产品，投资人总数不得超过200 人，单一投资人初 始认购资金不得低于100 万。 文件依据：保险资管产品试点通知:第一项 欢迎关注金融小伙伴平台 微信号jrxhb2014 关注金融行业知识、热点、就业 信托 1、委托人为合格投资人； 2、参与信托计划的委托人为唯一受益人； 3、单个信托计划的自然人人数不得超过50 人，合格的机构投资者数量不受限制； 4 、信托期限不少于一年； 5、信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策及其他有关规 定； 6、信托收益权划分为等额份额的信托单位； 7、信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接 或间接以信托财产为自己或他人牟利； 8、中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 文件依据：信托计划管理办法：第5 条 对比三：产品管理方式 券商： 由证券公司主体或者资产管理分公司主办。 基金： 1、传统资产管理业务可以由基金管理公司主办，或者专项子公司主办； 2、专项资产管理计划必须由专项资产管理子公司主办。 文件依据：专户试点办法:第9 条 保险： 保险资产管理公司及子公司 文件依据：关于保险资产管理公司有关事项的通知:第六项 信托： 由信托公司管理信托计划。由商业银行担任保管人。 对比四：投资门槛 券商： 1、设立限定性集合资产管理计划的，单个客户资金数额不低于5 万元； 2、设立非限定性集合资产管理计划的，单个客户的资金数额不得低于10 万元； 3、定向资产管理业务，单个客户的资产净值不低于100 万元。 文件依据：资管业务办法:第23、24 条; 基金： 委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100 万元人民币，且能够识别、判断 和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他 特定客户。 文件依据：专户试点办法:第12 条 保险： 欢迎关注金融小伙伴平台 微信号jrxhb2014 关注金融行业知识、热点、就业 1、注册资本不低于1 亿元； 2、管理资产余额不低于100 亿元； 3、具有一年以上受托投资经验。 文件依据：保险资金委托投资管理暂行办法:第7 条 信托： 1、投资一个信托计划的最低金额不少于100 万人民币的自然人、法人或者依法 成立的其他组织； 2、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100 万人民币，且能提供相关财产 证明的自然人；