新开典当行所需要的大部文件.docVIP

组织架构和岗位设置 股东会董事长 股东会 董事长 总经理 业务部 财务部 综合办公室 业务部经理 评估员岗 财务部经理 记账会计 岗 出 纳 岗 综办室主任 行政人事岗理员 风险控制岗 客户经理岗 开票员岗 股东会 保 管 岗 法律事务岗 风险管理部 风险经理 经理岗位职责 一、组织实施上级确定的经营方针、计划、决议、主持典当行的日常经营管理工作. 二、制定典当行的发展规划和业务发展计划,并负责实施. 三、做好全体员工的思想工作,保证典当行各项业务的健康发展. 四、负责典当行的安全保卫, ,会议组织,年度总结等工作. 五、定期检查制度的落实完成情况,并定期向上级汇报工作. 六、行使上级赋予的其他职权. 信贷岗位职责 实地勘验质抵押物,对质抵押物品做出正确估价.保 证质抵押物能够顺利变现. 二、考察客户资信能力,贷款投向的盈利能力,客户到期的还贷能力. 三、检查客户提供的证件及相关文件是否真实、齐全. 四、确定贷款比例,贷款综合费率、贷款期限. 五、签订《借款合同》等相关文件,到有关部门办理锁定或抵押登记手续,有记账员开立当票,封存相关抵押文件及证书保证相关法律意义的完整性. 六、严格办理放款收款手续,严密监控客户实际经营情况,防范贷款资金风险. 七、及时与客户保持联系,经常进行沟通. 八、及时通知客户到期日,做好收贷、收息工作. 九、建立客户信用档案,进行客户等级评定. 十、及时向上级反馈相关业务信息. 十一、完成上级交办的其他工作. 保管岗位职责 一、质押品入库时,认真清点查对,做到有单有物. 二、仔细检查质押品袋是否有破损、豁口. 三、质押品入库后,应按顺序放入保险柜,不能随意散放.活当、死党物品分架存放,标签拴挂、粘贴牢固,签章清楚,内容齐全,字迹工整.非经有权人批准,不准随意出借、拆看. 四、质押品取赎时,严格核对当票与质抵押袋上所贴内容是否相符,手续是否齐全. 五、库内严禁存放与业务无关的物品. 六、经常查库,检查库内实物是否发生霉烂、蛀虫、被窃现象. 七、做好库存质押物品登记、分类、核算工作,每日存架金额、笔数要与会计核对,做到帐实相符,月末与财务人员和营业员共同点库对帐. 八、下班时要确保库房钥匙安全.以防给他人有可乘之机. 九、严格执行查库制度,凡查库必须由总经理或总经理指定负责人齐监,并做好查库记录. 十、完成上级交办的其他工作. 会计岗位职责 一、认真贯彻党和国家的有关方针、政策、法令、制度,严格遵守《会计法》及财经纪律,遵守公司的各项规章制度,以《企业会计准则》为规范,刻苦钻研金融会计业务知识,提高业务能力,遵纪守法,廉洁奉公,忠于职守. 二、审核原始凭证,并根据审核无误的原始凭证填制记帐凭证. 审核原始凭证,必须做到认真严格,细致严肃,正确发挥会计监督的作用. 填制记帐凭证,必须做到内容完整,摘要简明,科目正确,数字准确,字迹清楚,印章齐全. 三、及时登记总帐,明细分类帐. 四、负责成本核算,损益核算. 五、办理其他往来款项的结算业务,对应收、应付、备用金等往来款项进行及时清算. 六、定期编制会计报表. 七、综合分析财务状况和经营成果. 八、妥善保管会计凭证和帐表. 九、完成上级交办的其他业务. 典当行出纳（收付款）人员岗位职责 一、出纳主要的任务是办理现金收付，凡经手办理的现金收付，应按规定的现金收付凭证办理，要严格审核凭证内容是否齐全，大小写金额是否一致，严禁擅自填写与更改凭证。 二、现金收付业务凭证必须专夹保管防止丢失，必须坚持日清日结，及时扎帐和核对现金库存，确保现金安全。 三、一切收付现金，必须做到先收款（收入大额现金必须复点细数）后记帐，先记账后付款，一笔一清、换人复核、当面点交清楚，严禁外人进入营业场地。 四、凡经管的现金支票、印签、业务公章等重要物品，必须妥善保管，存放现金的箱、柜钥匙，必须随身携带，不得乱放和任意转交他人。 五、营业终止，现金库存必须和现金日记账相符，由会计签章。并对经管的现金和支票及印章等必须检点入箱，及时检查桌面和座位四周，以防遗忘。 六、严禁白条抵库，当日发生差错必须查明原因，一时难以查清须经领导批准，列入斩收或暂时款待处理。 七、发现长款（现金多出）和短款（现金缺少）必须及时报告，长款不报以监守自盗论处，短款不报或自赔，以贪污论处。 八、超出核定现金限额库存的现金，必须交银行，并坚持定期和银行核对银行存款。坚持双人及时送 典当行空白重要凭证管理制度 一、典当行重要空白凭证主要有当票、续当票、银行票据等. 二、重要空白凭证经省经贸委调拨清点验收、并及时登记入库保管. 三、重要空白凭证指定负责人专人负责管理,并建立保管登记簿.如实登记保管、领用、适用情况. 四、领用重要空白凭证时,应办理领用手续,及时登记,并记载起讫号码.对所领用的重要空白