#基金定投组合营销实战技巧.pptVIP

;天智纵横 总培训师 黄乾恩;理财客户经理们说……;面对基金营销应有的观念;实际的问题：新客户开发困难;产品;基金定投营销应有的正确观念 及 对网点营销活动的积极作用;针对陌生客户 单笔营销的难度比较大 而基金定投的难度比较小;对已经套牢的客户，透过基金定投是让他们解套以及比较容易接受的方式。 因为投资市场波动的关系，造成单笔不管短期或长期亏损的必然性，所以营销单笔对客户与理财经理的心理压力较大；定投正是恰恰相反。 因为市场波动的关系基金定投正是接触客???的最佳工具。 因为基金定投的持续性，我们可以持续对客户进行接触，然后进行其他理财产品的营销。;金融产品的组合营销 营销手段的组合营销;金融产品的组合营销 营销手段的组合营销;创造客户的需求 让客户感觉有问题要解决 让客户感兴趣觉得对他有帮助 使客户愿意让你解决问题;营销主题的设计;在银行办理过房贷的客户 有小孩的家庭/年轻父母 已婚女性 高收入外企/民企经理人 未从本行购买基金/理财产品的客户 基金投资被套牢的客户;基金定投营销组合一 基金亏损族直接邀约进行解套营销;过去买基金现在还被套住的客户 曾经因为基金亏损的客户 09年下半年买新基金亏损的客户 买过不同基金风格的客户 例如：营销的是沪深300客户对象就可以列出：未买过指数型的、买过中小盘的的客户;第一步发送客户维护理财观念短信;第一步发送客户维护理财观念短信;第一步发送客户维护理财观念短信;第一步发送客户维护理财观念短信;流程;流程;流程;列目标客户;您知道全球历史上跌幅最大的股市大崩盘发生在什么时候吗？ 1929年8月到1932年6月间，美国的道琼斯指数跌掉了将近90%！ 假设我们不幸遇到这场历史上最大的股市崩盘 – 当然只是假设而已 – 怎样做才能尽量避免损失呢？ （用笔指向定投观念DM图一，解释四种不同的情况）;那您从中得到了什么启发呢？（稍作停顿，并拿一张A4白纸） 我的启发有两点： 第一，即使是历史上最大的股市崩盘，如果采用定期定投的话，最多6年时间就能全部回本，可是如果不进行定期定投的话时间就要长得多； 第二，如果能够在下跌达到一定幅度以后开始定期定投，那么不仅能更快回本，而且还能在历史上最大的股市崩盘后实现盈利！ 你說這不是我們所期望的嗎？;-68%;-68%;（客户回答A点）恭喜您，这不正说明您现在面临着又一个提前解套的绝佳机会吗？您可千万不要再错过了！ （客户回答B点）恭喜您，您计算一下就会发现，如果从B点开始定期定投的话，最终收益比12%还要高呢！ （客户回答C点）恭喜您，C点意味着什么？意味着阶段性的最低点，如果从这个时候开始定期定投，最终收益是最高的！ 然后进行促成….;陌生客户电话邀约 + 理财沙龙营销定投;陌生客户名单的来源;打电话之前最好已经先用短信或信函接触过 打电话前一定要熟念话术稿 打电话时要准备好以下工具 话术稿 名单 笔、白纸、工作日志 镜子 打电话时要注意声音语调加感情 打电话时场地与时间的选择 不受打扰 手机关机 一定要想好一个对客户有利的理由打电话;提高电话接触的成功率：电话接触前的准备;如何设计短信;服务类通知短信范例：适用于开发系统内不熟悉的客户;产品接触短信范例：适用以产品为借口接触存量客户;短信结构 ;理财沙龙邀约短信;理财沙龙邀约短信2;打电话之前最好已经先用短信或信函接触过 打电话时场地与时间的选择 不受打扰 座机及手机关机 打电话时要准备好以下工具 名单、笔、白纸、工作日志、镜子 打电话前一定要熟念话术稿 一定要想好一个对客户有利的理由打电话 每一次的电话都要尝试进行邀约 打电话时要注意声音语调加感情;电话接触：理财沙龙电话邀约话术范例;电话接触：理财沙龙电话邀约话术范例;流程;流程;列名单; 打电话之前最好已经先用短信或信函接触过 打电话时场地与时间的选择 不受打扰 座机及手机关机 打电话时要准备好以下工具 名单、笔、白纸、工作日志、镜子 打电话前一定要熟念话术稿 一定要想好一个对客户有利的理由打电话 每一次的电话都要尝试进行邀约 打电话时要注意声音语调加感情;做营销你必须知道的事;博时基金定投 + 新基金组合营销;（当新基金促成完成或当客户对投资新基金还有疑虑时，引导客户看定投观念DM） 您可能还会担心，这个基金是不错，可如果我一买市场就跌，就像2007年从6000点跌到1800点怎么办？ 所以为了保护您在股市下跌中免受损失，在此我们特别建议：第一，不要把所有可投资资金都一笔性投资于新基金； 第二，因为明天股市是涨是跌我们不知道，所以要掌握一个必备的“风险锁定策略”，让我们可以立于不败之地！ 那么，什么是基金投资的“风险锁定策略”呢？ ;您知道全球历史上跌幅最大的股市大崩盘发生在什么时候吗？ 1929年8月到1932年6月间，美国的道琼斯