上高农商银行2018年度信息披露报告.doc

PAGE / NUMPAGES 上高农商银行年度信息披露报告 重要提示 上高农商银行年度财务决算报告经江西惠普会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 一、基本情况简介 法定中文名称：江西上高农村商业银行股份有限公司，简称：上高农商银行，法定英文名称： .，，英文简称： 法定代表人：李四平 注册及办公地址：上高县城敖山大道号。邮政编码：。 其他有关资料：统一社会信用代码：，金融许可证号：。 二、主要业务数据 年，上高农商银行全体干部员工紧紧围绕年度经营计划，齐心协力，攻坚克难，继续坚持稳中求进的工作总基调，牢牢把握固本强基、提质增效的工作总要求，冷静应对实体经济下行、同业竞争激烈等诸多挑战，稳增长、调结构、优管理、防风险、强党建，深入推进完善公司治理工作，建立健全科学有效体制机制，在严格防范风险的前提下，较好地完成了年度各项经营任务。各项资产总计万元；负债总计万元；所有者权益万元；实现各项收入万元，人均创收万元，同比增加万元,增长；人均净利润万元，同比减少万元，减少。 报告期主要利润指标情况 单位： 万元 项目 年 营业利润 利润总额 净利润 截止报告期末前二年的主要会计财务数据和财务指标 单位： 万元 项目 年 年 营业收入 年末总资产 年末存款余额 年末贷款余额 年末所有者权益 每股净资产 每股收益(元股) 净资产收益率 报告期内资本构成及其变化情况 单位： 万元 项目 年末 .核心一级资本净额 .一级资本净额 .资本净额 .信用风险加权资产 其中：表内风险加权资产 表外风险加权资产 ．市场风险加权资产 ．操作风险加权资产 ．风险加权资产合计 ．核心一级资本充足率（） ．一级资本充足率（） ．资本充足率（） 利润实现情况 全行年实现利润总额万元，同比减少万元，降幅；缴纳当期所得税万元；实现净利润万元,同比减少万元,降幅。 利润分配情况 年实现净利润万元，年度留存未分配利润万元，参与年度利润分配后，实际可供分配利润万元。按当年净利润提取法定盈余公积金万元，提取特种专项准备万元，提取一般风险准备万元，提取股金红利万元，当年未分配利润留存万元结转下年。 三、董事、监事、高级管理层人员和员工情况 董事 序号 姓名 姓别 任职 李四平 男 董事长、党委书记 吴振华 男 职工董事、党委委员 闻 敏 女 职工董事、党委委员 甘 宇 男 非职工董事 陈 林 男 非职工董事 魏玉君 男 非职工董事 郭 露 女 非职工董事 黄任生 男 独立董事 监事 序号 姓名 姓别 任职 熊光华 男 监事长、党委委员、纪委书记 甘 勇 男 职工监事 冷爱民 男 职工监事 闻德辉 男 非职工监事 冷继华 男 非职工监事 兰海华 男 非职工监事 曾维克 男 非职工监事 高级管理层 序号 姓名 性别 职务 从业 年限 分管工作范围 吴振华 男 党委委员、行长 主持履行经营班子工作职责，分管信贷管理部、财务会计部、风险合规部、三农事业部、清收事业部 闻 敏 女 党委委员、副行长 分管人力资源部(党委组织部)、业务拓展部、网络金融部、资金市场部 胡发明 男 党委委员、副行长 负责基建工作，分管办公室（党委办公室、党委宣传部）、运营管理部、安全保卫部、小微事业部 晏敏英 女 董事会秘书 对外负责本行信息披露，对内负责董事会会议和股东大会会议的具体工作 甘 勇 男 稽核审计部总经理 负责本行的稽核审计具体工作 潘丽娟 女 风险合规部总经理 负责本行的风险合规具体工作 舒 情 女 财务会计部总经理 负责本行的财务管理具体工作 员工情况 年末，全行在职员工人。按受教育程度分：研究生人，本科人，专科人，中专及以下人。 四、公司治理结构 机构设置情况 股东大会 本行严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及有关法规召集、召开股东大会，制定了股东大会议事规则，实行律师见证制度，保证股东依法行使权力。 董事会 本行董事会由名董事组成，设董事会秘书名。其中：名职工董事，名独立董事，名非职工董事。董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会、“三农”委员会和消费者权益保护委员会，成立了董事会办公室。个专门委员会和董事会办公室都尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。 监事会 本行监事会由名监事组成。其中，名职工监事，名非职工监事。监事会下设监督委员会和提名委员会，成立了监事会办公室，并充分发挥其作用，对董事和高管层履职尽责情况、重大经营项目决策实施情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。 高级管理层 本行高级管理层