投资与理财教学课件作者袁雪平项目四.pptxVIP

项目四　基金单元一　基金的概念单元二　基金投资的策略与技巧单元一　基金的概念一、基金的概念和特点 （一）概念基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值的投资方式。下一页返回单元一　基金的概念（二）特点１.组合投资、分散风险２.专业理财３.方便投资４.流动性高、变现力强５.交易费用低、收益稳定上一页下一页返回单元一　基金的概念二、基金的组织结构 一般来说，基金的组织结构主要包括下面几部分。（一）基金投资人基金投资人指基金单位或受益凭证的持有人。 （二）基金管理人基金管理人又称基金管理公司，是负责基金的发起、设立与投资的专业机构，是基金资产的管理和运用者，基金收益的好坏取决于基金管理人运用基金资产的水平。上一页下一页返回单元一　基金的概念（三）基金托管人基金托管人又称基金保管公司，是投资人权益的代表，主要是保障投资人权益，防止将信托资产挪为他用。 （四）基金代理人基金代理人又称基金承销公司，负责代理基金受益凭证的发行、募集、交易、赎回和分红派息等，如银行、证券公司、保险公司。 上一页下一页返回单元一　基金的概念三、基金的种类 （一）按组织形式可分为契约型基金与公司型基金（二）按受益凭证可否赎回可分为封闭式基金与开放式基金（三）按投资对象可分为股