个人理财基础综述..pptxVIP

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2019-10-13 发布于湖北
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个人理财基础综述..pptx

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个人理财基础;一.基础概念;个人财务规(FinancialPlanning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案;;1、建立和界定与客户的关系 2、收集数据并分析其理财目标和期望 3、分析客户当前的财务状况 4、整和策略并提出综合个人财务计划 5、执行综合个人财务计划 6、监控综合个人财务计划的实施;1、截止04年七月底，全国个人存款突破8万亿 2、截止04年七月底，股票市场总??值43577亿元，全国投资这开户数达5255万户 3、西方资料显示，未经专理财家庭90%以上存在财务不合理问题，经专家理财，95%得到改善 4、在美国，70%的金融资产是个人资产，一些走个人理财服务的金融企业占领了市场先机，如美林嘉信等 ;;投资多样化正在悄悄兴起…..;个人理财服务模式　　——金融服务业的核心竞争力;二、理财总论;;投资理财的四个原则;钱——都用来做什么？