央企资金管理信息化.pptxVIP

目 录;外部经济环境 国际经济危机、国内金融政策：准备金、利率、汇率 十二五规划，转变发展方式 监管要求：《企业内控基本规范》 国资委：对央企的“四强四优”要求 企业经营层面 兼并重组、跨国公司，需要优化战略资源配置 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费 电子商务、产融一体化，资金管理效率直接影响企业市场竞争力 做强做优中央企业、培育具有国际竞争力的世界一流企业;加强集团管理三大驱动力;资金管理为集团战略提供支撑;;国内集团企业资金管理现状分析;??临的瓶颈： 风险控制：企业经营风险、企业财务风险、财务公司金融风险监管相对独立，缺乏从宏观角度对企业整体经营风险的控制 效率成本：资金运作还不能与产供销经营有机融合，主要提高“现金周转效率”，而非“整体经营效率”；降低的是“财务成本”而非“整体经营成本” 提高收益：金融创新、产融一体化程度不够，多数为“结算服务+吃存贷利差”的传统内部银行的经营模式，缺乏利用金融平台提高效益的手段 业务支撑能力：集团跨区域、行业兼并重组，对管理模式与支撑范围的需求弹性不断加大，资金管理服务支持的弹性不够，跟不上与集团的发展速度 更多的是信息提供与执行服务，缺少主动的筹划、经营与控制 从战略角度，还不能完全体现出在集团经营中的价值;原因分析： 外部环境：主业监管要求、上市公司监管、金融产品发展、外汇管制 内部设计： 资金管理与企业整体经营规划的融