关于张大同先生与王欣女士理财经典建议书.pptVIP

张大同先生、王欣女士 理财建议书 摘 要 第一部分： 家庭基本情况介绍 第二部分： 客户理财目标 第三部分： 相关参数设定 第四部分： 家庭理财目标分析 第五部分： 总结及相关提示 第一部分：家庭基本情况介绍 张大同先生现年45岁，企业高管，离异有一高中毕业的女儿18岁 。 王欣银行职员33岁，一年前离婚，育有一子6岁今年上小学 。 二人于2010年初结婚，婚后因工作因素暂时在深圳租房居住，因为都是再婚，对感情及未来特别珍惜和憧憬，而且二人计划明年再生一个小孩，为了照顾小孩王欣打算辞职专心照顾家庭。 家庭收支情况 张先生月薪3万元，年终奖金6万元 。（税前） 王欣月薪5000元，季业绩奖金平均5000元 。（税前） 夫妻均按照国家规定参加了三险一金。 家庭支出每月6000元，房租3000元，女儿大学学费每年1.5万元，儿子上小学每年2万元，明年小孩出生每年又增加1万元支出，张先生父母退休无养老保险，由张先生支付每月2000元生活费。（2010年初支出水平） 家庭收支储蓄表（2010年） 大类 科目 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 全年合计 工薪 薪资 26,783 26,783 30,926 26,783 26,783 30,926 26,783 26,783 30,926 26,78