非现场开户业务主要风险和控制措施教材课程.pptVIP

非现场开户业务主要风险和控制措施 银河证券 法律合规部 刘飞 目录 一、《规范》的特点和要点 二、《办法》的特点和要点 三、“问答”和“证书制度” * 四、主要风险点和控制措施 《规范》的特点和要点 * 一、《证券公司开立客户账户规范》的特点和要点 （一）起草过程中考虑的主要问题 1.包括哪些账户，资金账户和资产账户 2.是否包括现场开户：一般规定和特殊规定 3.“规定”还是“指引”、“规范” 4.是否按产品风险等级区分开户方式 5.是否涉及监管要求及与11号文的关系 （1）关于跨区营销和佣金问题 （2）关于监管报备 （3）关于账户质量标准 （4）关于岗位互斥、正式员工、经纪人、劳务派遣 （5）关于非法网点 《规范》的特点和要点 * （二）《规范》的要点 1.“见面地点”与非法网点问题，“约定的地点”？（第五条、第十七条） 2.“网上开户”如何验证客户身份？数字证书？（第五条定义） 3.不接受未公证的自然人开户委托书（第六条） 4.强调对客户本人和代理人都要进行投资者教育（第七条） 5.顺序：验证身份-风险教育-签协议-审核资料-开户-三方存管（第十条） 6.账户开通前完成回访（第十一条） 《规范》的特点和要点 * （二）《规范》的要点 14.什么是正式员工，营销人员以外的所有人都可以做见证人员吗，劳务派遣不能做见证 15.“培训合格”意味