基金直销培训讲座.ppt

基金直銷 共同基金行銷體系 歐美基金行銷體系發展與趨勢 台灣基金行銷體系發展與趨勢 美國共同基金銷售之主要通路 美國共同基金行銷體系 美國共同基金行銷體系 美國基金佔全球共同基金規模的六成，數千支基金之 行銷管道包括： 基金管理公司直銷 投資顧問 商業銀行 綜合經紀商 折扣經紀商（仲介） 保險代理商 針對投資者的調查顯示，透過其中直銷方式、綜合經紀商，是基金投資者主要投資管道 就基金投資規模分析，透過投資顧問、直銷、退休計劃等，所佔銷售比率較高 美國共同基金在各通路的銷售 行銷趨勢的變化 1980年前 單一股份基金，經紀商/直銷 等較單純化的直銷管道 1980年後 多種股份基金，擴展至多元 化的行銷管道 當市場區隔更為細分後，基金管理公司集中心力在產品開發與基金管理，而將產品銷售、客戶服務等委外完成 現階段台灣共同基金行銷模式 直效行銷/電話服務中心系統架構 結合直效行銷投資與電話服務中心，直接開發散戶市場 運用網路/電子交易系統 運用科技，簡化交易手續，建立長期低成本交易平台，提供散戶與基金公司建立直接關係的環境 異業結盟/產品包裝 設計合成產品，透過保單連結定期定額式的推廣 行銷體系不同的原因 地域性特色不同 相關法規不同 自由化程度不同 退休制度不同