民生财富管理培训讲学.pptVIP

讨论文件;今日目标;目录;姓名;… 涵盖战略制定和运营提升;我们拥有一支涉及理财业务各个领域的专家团队，可以为民生提供服务;目录;强大的理财业务对于支持民生在零售业务上的战略目标至关重要;理财业务的要素;民生的现状表明在理财业务领域存在重要的机会;产品 A.1.产品创新最佳实践 A.2.产品创新的决策要素 营销/品牌 销售/服务管理 合作/联盟;A.1. 产品创新最佳实践 产品创新的趋势表明了在产品参数化和整合方面的重要机会，也会带来潜在可持续的先行者优势;Sun Trust Access 3;案例B —仅整合银行贷款“或”存款产品汇丰香港的运筹理财为中产阶级提供了一站式的存款和投资服务平台;背景—激烈的竞争;开放计划提供了整合的产品平台 ...;… 以及满足客户需求和偏好的清楚的价值定位;58%的客户是新客户 在产品发布后3个星期内就达到了整个银行总贷款的20% 每位客户的生命周期收入提高65% 客户平均购买了3.5个产品，而全国均值为1.5 不良贷款率下降了12个基础点;产品选择标准#1—中国高收入客户的需求和偏好 (2004) ;… 以及产品定制和整合;民生银行同时需要考虑产品/服务能对银行产生的价值，其中应包括业务规模、协同销售的潜力和利润贡献;法规限制是影响中国银行业产品创新能力发展的主要因素;产品 营销/品牌 销售/服务管理 合作/联盟;平均 = 54%;客户保持;CitiBank – CitiGold HSBC – Premier Hang Seng Bank – Prestige/Leisure/Stamina/Femina DBS – Treasures Priority;营销沟通工具的选择，应当谨慎地根据银行品牌、理财业务品牌和产品提供的营销活动目标决定;建立并加强理财业务的辨识系统，并涵盖所有的辨认要素，对于银行的理财业务的日常宣传也是很重要的;产品 营销/品牌 销售/服务管理 C.1.客户服务改善 C.2.客户经理能力和有效性提升 合作/联盟;这部分的讨论将关注销售/服务管理的三个关键部分：服务定位，服务类别/质量，以及客户关系经理管理;C.1.客户服务改善在服务价值链的各个环节，需要找出合适的服务价值提供定位;然后民生需要发展可执行的服务种类以支持在不同价值链位置的服务定位;然后民生需要发展可执行的服务种类以支持在???同价值链位置的服务定位 (续);C.2.客户经理能力和有效性提升为了设计一个有效的客户服务团队，对职责的合理安排非常重要;适当的招聘资格要求和足够的培训是建立并提高客户经理能力的关键;绩效系统设计对于降低人员流动、提高对客户服务团队的激励也非常关键;客户服务团队在不同工作类型中的时间分配 (%);私人银行业务流程的比较和最佳实践;产品 营销/品牌 销售/服务管理 合作/联盟;主要流程;当确认合作/联盟是最合适的方法后，就需要依据具体目标来选择合适的合作模型;在今天的中国，较深层的合作关系(如股权合作)似乎是确保双方密切合作的较合适方式，也更能显著的改进本地银行的长期产品开发能力; 理财业务和私人银行业务始于1996 管理资产规模: 到2004年6月为止，管理着704亿港币的资产，其中514亿来自零售基金，190亿来自私募基金 管理资产占存款比例: 16% 理财业务产品: 现有自己内部开发并销售的超过107支零售基金，其中84支是保本基金，投资范围覆盖多种资产种类包括股票，债券，外汇以及货币市场基金，并拥有完整的投资区域选择;然而，由于合作关系在结构上的复杂性，为了确保成功，需要考虑多个因素;对民生的启示;目录;理财业务能力改善的优先事项和初始路径图;我们建议的项目方法关注于运营方面以及有形的效果;下一步工作;目录;案例A — 整合银行贷款和存款建华银行的MMA投资管理帐户提供了资产的综合管理能力并有简单的担保信用额度;“CitiOneFree”: 账户数每年增加10% Rendite Plus Paket Profifestgeld Unemployment insurance;花旗银行(德国)Citibank Privatkunden AG — 产品提供示例;案例C：美国银行市场上更具整合性的客户关系产品银行已经从以产品为主导的业务模型，发展到以客户关系为核心的模型，因此更专注于提供产品的捆绑整合以及加值服务;降低服务成本