理财财务基础和和剖析.ppt

理财规划师课件 (财务与会计部分) 一般知识 理财规划师是指运用理财规划的原则、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师职业培训与认证项目介绍资格等级： 　　  职业背景 随着我国金融服务业的发展，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。个人理财业务能力将定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。 职业概况 现代理财规划业务最初产生于20世纪70年代的美国，隶属于银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员打破业务领域的局限，综合吸纳其他领域的知识和技能，开始为客户提供全面充分的理财咨询。 美国于1985年率先成立理财规划师协会，成为该行业第一个行业自律组织，理财规划师职业正式诞生。 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财规划师排名第一。 随着收入水平的持续提高，越来越多的国民将形成对理财规划的潜在需求。 横跨整个生命周期的个人理财在不同时间段对理财工具的需求则各不相同，从现金流管理到保险规划，