两岸金融证照现况和互认之展望.pptVIP

兩岸金融證照現況與互認之展望研討會 銀行及信託業證照 法定考試 銀行及信託業證照 非法定考試 銀行及信託業證照 非法定考試 證券、期貨及投信投顧業證照 法定考試 證券、期貨及投信投顧業證照 法定考試 證券、期貨及投信投顧業證照 證券業 證券、期貨及投信投顧業證照 期貨業 證券、期貨及投信投顧業證照 投信、投顧業 保險業證照 法定考試 非法定考試 非法定考試 為強化金融證照之專業性與公信力，並因應金融市場業務多元化，行政院金融監督管理委員會自2005年起陸續召開多次金融相關證照檢討會議，針對跨業法定證照之考試科目進行整合與簡化。 理財規劃師證照 銀行及信託業證照 銀行、信託及票券業證照 目前台灣之「信託業業務人員」、「銀行內部控制與內部稽核」及「票券商業務人員測驗」等證照，在大陸並無相對等之證照型態。 證券、期貨與投信投顧業證照 目前台灣與大陸已有部分可對應之證券期貨業證照，如台灣「證券商業務員」可與大陸證券從業資格人員之證券經紀資格或證券從業資格人員之代理發行資格相對應，「期貨商業務員」亦可對應於大陸之期貨從業資格人員，「證券投信投顧業務員」則可對等於證券從業資格人員之基金從業人員或證券從業資格人員之證券投資諮詢，至於台灣「證券商高級業務員」、「證券投資分析人員」以及「期貨交易分析人員」等類證照，大陸方面尚無對等之證照。 保險業證照 就保險業證照而言，目前台灣的財產保險業務員與人身保險業務員資格證照可與大陸之保險代理從業人員證照相對應。 由中華民國精算學會所舉辦之精算人員考試，可對等於大陸保監會所主辦之中國精算人員考試，台灣方面之精算人員考試雖自2010年起停止辦理，但因於停辦考試前已取得之資格仍屬有效，故亦有對等於大陸證照之必要。 其他諸如投資型保險商品業務員與人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品證照，大陸方面並無可對等之證照。 銀行、信託及票券業證照 現行台灣金融研訓院所舉辦之各項專業能力測驗已涵蓋「中國銀行業從業人員資格認證(CCBP)」之認證範圍。 台灣金融研訓院之「理財規劃人員專業能力測驗」、「金融人員風險管理能力測驗」、「初階授信人員專業能力」與中國銀行業從業人員資格認證之專業模組「個人理財資格」、「風險管理資格」、「公司信貸資格」及「個人信貸資格」可相對等。 證券、期貨與投信投顧業證照 無相對等之證照。 保險業證照 無相對等之證照。 法定證照 法定證照 非法定證照 非法定證照 法定證照與非法定證照分流處理為宜 大陸地區之金融證照較難以法定或非法定加以分類，但原則上可以「上崗必備」與否作為法定或非法定判別之對應。 法定證照之相互採認必須經由兩岸財金主管機關簽署公文書始得為之，程序上較屬慎重與繁複；然相對地，非法定證照便顯得單純且具有彈性，只須主辦機構就雙方權利義務協調妥適即可進行。 採取階段式之認證模式為宜 若可參照雙方目前現行辦法，以開辦僅須加考當地法規之資格認可測驗方式建立兩岸資格互認模式較為實際。此外，考量市場需求及台灣尚有學歷認可之限制，以分階段方式開辦資格認可測驗為宜。 第一階段可先開辦市場迫切性較高及學歷要求較低之證券商業務員、期貨商業務員等門檻型測驗，因前揭測驗皆屬高中畢業即可報考且測驗內容差異較小，因此得先建立兩岸合作模式。 待未來台灣將學歷認證部分之法規鬆綁後，第二階段再循此機制陸續開放應考資格較嚴格之資格測驗，如應考資格需專科以上學歷之投信投顧業務員等。 未來視市場需求，於第三階段可再研議開辦其他目前尚無對等執業證照之資格認可測驗，如證券投資分析人員等。 結 論 金融證照之互認問題與學歷認證息息相關 兩岸金融往來日益頻繁，金融證照之取得與互認問題更顯重要 銀行及信託業 建議針對兩岸金融證照之測驗內容進行比對，找出彼此間較具相關者。 建議擴大形成兩岸三地金融證照相互採認之機制。 建議風險管理與授信相關證照可作為下一階段相互採認之目標。 法規差異是現存之問題，假使測驗範圍與內容相當，建議僅須加考一科法規。 證券、期貨及投信投顧業 建議可參照雙方目前現行辦法，以開辦僅須加考當地法規之資格認可測驗方式建立兩岸資格互認模式。 考量市場需求及台灣尚有學歷認可之限制，建議以分階段方式開辦資格認可測驗。 保險業 大陸營銷員之考試(保險代理從業人員資格考試)其內容涵蓋產險及壽險知識，並未區分產險與壽險，因此如欲採證照互認，除加考台灣法規外，產壽險知識部分是否可直接抵免尚需進一步研議。 不論係屬何種金融業別，對於證照考試，建議應考量以下發展方向： 互設考場，或委託代辦試務行政業務，以提供考生更便利之服務。 針對兩岸金融證照中較具互補性者，移植台灣經驗將可收事半功倍之效。 兩岸可以合作開發較具市場性之新種證照。 兩岸金融證照之比較 法定證照 兩岸金融證照之比較 法定證照 兩岸金融