监管科技（RegTech）发展和应用研究.PDFVIP

监管科技（RegTech ）发展及应用研究 总第 期 76 78 监管科技 RegTech 发展及应用研究 （ ） ——以智能投顾监管为例 张家林1 摘要：随着金融科技（FinTech ）的不断发展，诸多风险也随之产生。监管科技（RegTech ） 被认为是防范和应对金融科技风险的主要手段。其本质是采用技术手段，在被监管机构与监管 机构之间建立一个可信、可持续与可执行的“监管协议和合规性评估、评价和评审机制”，具 有非常广阔的发展空间。在智能投顾领域，应用监管科技可以根据监管要求对相关数据进行实 时监控。新加坡金融管理局针对数字顾问模式的特点和风险，应用监管科技手段对其模型算法 进行监测，有效避免了可能对数字顾问的客户造成的不利影响。未来的智能投顾监管框架仍应 以宏观审