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信用管理师国家职业资格考试远 程 培 训;《助理信用管理师》教程 第四章 客户信用档案的建立与管理 授课教师：张颖;本章要点 1、建立和管理客户信用档案的原则 2、建立客户基本账户的步骤 3、客户信用档案的内容 4、制作客户信用档案的步骤 5、更新客户信用档案的要求 ; 第一节 客户信用档案的建立;客户信用档案管理的原则 1、集中性：遵循统一领导、集中管理的原则。各部门协调配合，各尽其责，以便公司可以进行统一授信和全面跟踪。 2、动态管理：随着时间和环境的变化，及时、准确、全面地采集和补充客户信用信息。 3、完整性：防止遗漏，全面反映客户情况。; ;;2、客户基本账户变更处理 （1）客户一般信息变更 前提：获得客户的书面通知和本企业内部相关部门的复核同意 操作步骤：接到客户盖章的正式通知函或传真 企业分管负责该客户的业 务人员确认签字 信用管理人员复核签字 客户数据维 护人员实施变更 （2）客户账户中其他交易条件的变更 原则：业务部门负责批准并申请办理，信用管理人员参与复核 1）销售业务部门的相关授权人具体执行变更，信用管理人员复核程序是否符合企业规定 2）当修改申请涉及不同业务种类、重新定义客户类别、交易性质变更或修改时，信用管理人员复核时要注意部门协调