2019年上半年风险持续评估报告.PDF

珠海格力电器股份有限公司 关于珠海格力集团财务有限责任公司 2019 年上半年风险持续评估报告 根据深圳证券交易所《主板信息披露业务备忘录第2 号——交易 和关联交易》的要求，本公司查验了珠海格力集团财务有限责任公司 （以下简称“财务公司”）的《金融许可证》、《企业法人营业执照》， 取得并审阅了财务公司包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内 的2019 年6 月末财务报表，对财务公司的经营资质、业务与财务风 险进行了评估。经评估、审核，本公司认为： 一、财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执 照》； 二、未发现财务公司存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布 的《企业集团财务公司管理办法》规定的情况，财务公司的资产负债 比例符合该办法的规定要求。 具体风险评估说明如下： 一、财务公司基本情况 珠海格力集团财务有限责任公司是经中国银行保险监督管理委 员会批准成立的非银行金融机构。2003 年4 月领取《金融许可证》（金 融许可证机构编码：L0062H244040001），1995 年5 月29 日取得《企 业法人营业执照》（统一社会信用代码：91440400192591748C）。公司 法定代表人：董明珠，注册地址：珠海市前山金鸡路901 号。 财务公司注册资本15亿元人民币，其中本公司出资人民币13.25 亿元，占注册资本的88.31%；珠海格力集团有限公司出资人民币1.61 亿元，占注册资本的10.75%；珠海格力电工有限公司出资人民币700 万元，占注册资本的0.47%，珠海格力新元电子有限公司出资人民币 700 万元，占注册资本的0.47%。 经中国银行保险监督管理委员会批准，财务公司经营业务范围包 括： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、经批准的保险代理业务； 4、对成员单位提供担保； 5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 6、对成员单位办理票据承兑与贴现； 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案 设计； 8、吸收成员单位的存款； 9、对成员单位办理贷款及融资租赁； 10、从事同业拆借； 11、承销成员单位的企业债券； 12、对金融机构的股权投资； 13、有价证券投资 （股票二级市场投资除外）； 14、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司已按照《珠海格力集团财务有限责任公司章程》中的规 定建立了股东会、董事会和监事会，并对董事会和董事、监事、高级 管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司法人治理结构 健全，管理运作科学规范，建立了分工合理，责任明确、报告关系清 晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司 按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司 组织结构。决策系统包含股东会、董事会及其下设的审计委员会和风 险控制委员会。执行系统包括高级管理层及其下属信贷审查委员会、 利率管理委员会、投资决策委员会、资产负债管理委员会、信息科技 委员会和各业务职能部门。监督反馈系统包括监事会和直接向董事会 负责的风险控制部门和审计部门。 组织架构图如下： 股东会 决策层 董事会 监事会 监督委员会 风险控制委员会 审计委员会 党支部 经营班子 高级管理层 级