2019年普及金融知识万里行活动宣教内容抵制非法集资.PDF

2019 年“普及金融知识万里行”活动宣教内容 抵制非法集资 一、非法集资的定义 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部 门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他 债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内 以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的 行为。 非法集资具有以下特点： 1.非法性。集资未经有关部门依法批准，或者是被没有 批准权限的部门批准，以及有审批权限的部门超越权限批准 集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2.利诱性。承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本 付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 3.公开性。向社会不特定的对象筹集资金，这里不特定 的对象是指社会公众，而不是指特定少数人。 4.伪装性。以合法形式掩盖其非法集资的实质，为掩饰 其非法目的，犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成正常 的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 二、非法集资的常见类型 1.通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资 1 金。例如，以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金 等权利凭证或者以期货交易、典当、养老服务为名进行非法 集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行 非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡 等方式进行非法集资。 2.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额 的处置权进行高息集资。例如，通过出售其份额并承诺售后 返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。 3.利用民间会社形式进行非法集资。例如，利用地下钱 庄进行集资活动。 4.以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。例 如，以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟 等方式进行非法集资。 5.以发行或变相发行彩票的形式进行非法集资。 6.利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。 7.利用果园、庄园、养老地产开发的形式进行非法集资。 例如，假借种植、养殖、项目开发、庄园开发、养老公寓投 资、生态环保投资等名义非法集资。 8.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电 子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行 非法集资。 9.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 2 10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 11.假冒民营银行发售原始股或吸收存款。 12.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。 13.假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发 布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资。 14.以“养老”的旗号，以高额回报、提供养老服务为 诱饵，引诱老年群众“加盟投资”。 15.以高价回购收藏品为名非法集资。 16.假借P2P 网络借贷平台非法集资。 三、非法集资的危害 1.非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子 通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法 占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无 归。 2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发 社会风险。 3.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。 非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置 难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。 4.因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担， 参与者利益不受法律保护。 5.非法集资属违法行为，集资参与人与集资人所签订的 3 合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回 报不受法律保护。 四、非法集资的犯罪手段详解 1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁” 的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的手段。 不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分 返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非 法集资