《(集资)金融犯罪案件侦查》-公开课件（精选）.pptVIP

集资诈骗犯罪案件侦查 一 集资概述 什么是集资 集资是筹措资金的一种有效的途径 什么是非法集资 非法集资是指有关机关、团体、事业单位、非生产性企业乃至个人擅自决定向社会公众集资的行为 二、集资诈骗罪的特征及认定 （一）集资诈骗罪的概念 集资诈骗罪，是指以 为目的，使用 向社会公众募集资金， 的行为。 案例1 （二）集资诈骗罪的法律特征 本罪侵犯的是复杂客体 。这种犯罪行为一方面侵犯了投资者的公私财产所有权，给国家、集体和个人造成经济损失，另一方面，又侵犯了国家的金融管理制度。 在客观方面，集资诈骗罪表现为用非法集资的形式进行诈骗 。所集资金必须达到一定的数额方能定罪科刑处罚。 本罪的主体是一般主体 。 自然人和单位都可以成为本罪的主体。 集资诈骗罪在主观上表现为故意 。过失不构成本罪 。 在犯罪故意的具体内容方面，行为人还应具备“非法占有”的犯罪目的。 （三）集资诈骗罪的认定 1、罪与非罪的界限 主要区分集资诈骗罪与集资借贷纠纷 （1）行为人明知没有实际履约能力或者担保。 （2）行为人客观上有诈骗行为。 （3）行为人客观上的实际不履约行为 2、集资诈骗罪与其他罪的界限 （1）集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别。 非法吸收公众存款罪是指违反国家法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。 非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息活动； 变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。 两罪的区别在于： 1）犯罪的目的不同 2）犯罪的手段不同 3）犯罪的结果不同 （2）集资诈骗罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的区分。 1）主观方面不同 2）客观方面不同 （3）集资诈骗罪和诈骗罪的界限。 1）侵犯的客体不同 2）诈骗的方式不同 3）诈骗的对象不同 （4）集资诈骗罪和合同诈骗罪的界限。 正确区分集资诈骗罪和合同诈骗罪，关键是要把握行为人的行为方式，即区分具体的诈骗行为特征上的差异。  三、集资诈骗犯罪案件的特点和作案手段 （一）集资诈骗犯罪案件的概念 集资诈骗犯罪案件是指行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为所构成的案件。 案例 （二）集资诈骗犯罪案件的特点 （三）集资诈骗犯罪案件的 1、通过发行有价证券的形式进行非法集资 2、 通过发行会员证的方式进行非法集资 3、通过发行债务凭证的方式进行非法集资 4、通过发行彩票的方式进行非法集资 5、通过签订商品经销等经济合同的方式非法集资 6、利用传销的方式进行非法集资 7、以地下银行、地下钱庄形式非法集资 8、其他手段 四 集资诈骗犯罪案件的立案与侦查 2、案前审查 初查工作主要从以下几个方面进行： 1）．审查主要涉案材料。 2）．审查犯罪事实，综合判断案情。 3、立案标准 个人集资诈骗，数额 以上；单位集资诈骗，数额 以上的，应予立案。 集资诈骗犯罪案件的侦查途径和措施 集资诈骗犯罪案件在查清事实上的要求 * * 集资具有解决企业资金短缺与民间 资金富余的矛盾的作用，我国对于 合法的集资，政策、法规是允许 并加以保护的。 《企业债券管理暂行条例》、 《国务院关于加强企业内部债券管理的通知》 《关于集体企业实行内部集资和 股份制有关财务问题的规定》 客体特征 客观特征 本罪行为人必须是实施了违反金融管理的法律法 规，未经国家有关部门批准，通过不正当的渠道， 采取欺诈的方法，向社会筹集资金的行为。 主体特征 主观特征 1 2 3 金融 诈骗 犯罪 非法 占有 目的 的 行为 表现 形式 明知没有归还能力而大量骗取资金的 非法获取资金后逃跑的 肆意挥霍骗取资金的 使用骗取的资金进行违法犯罪活动 抽逃、转移资金，隐匿财产， 逃避返还资金的 隐匿、销毁账目，或者搞假破产、 假倒闭，以逃避返还资金的 其他非法占有资金拒不返还的行为 是否具有非法 占有的目的 从行为人角度看 从被害人角度讲 涉案金额大，造成损失严重 犯罪延续时间较长 涉案地域范围广，被害人多 诈骗手段多样化 诈骗款项流向非生产化