商业银行经营学ppt04现金资产业务.pptVIP

第四章 现金资产业务 第一节 现金资产的构成和作用 一、现金资产的构成 1.库存现金 2.在中央银行存款 3.存放同业存款 4.在途资金 二、现金资产的作用 1.保持清偿力 2.保持流动性 第二节 资金头寸的计算预测 一、资金头寸及其构成 1.概念：指商业银行能够运用的资金。它包括 时点头寸 和 时期头寸两种。 2.基础头寸及其构成：指商业银行的库存现金与在中央银行的超额准备金之和。 3.可用头寸及其构成：指商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款。 二、资金头寸的预测 第三节 现金资产的管理 一、现金资产的管理原则 1.总量适度原则 2.适度调节原则 3.安全保障原则 二、库存现金的日常管理 1.影响银行库存现金的因素 2.银行库存现金规模的确定 3.严格库房安全管理措施 第三节 现金资产的管理 三、存款准备金的管理 1.满足法定准备金要求 2.超额准备金的管理 四、同业存款的管理 1.同业存款的目的 2.同业存款需要量的测算 * *