银行内控合规管理课件.pptVIP

金融学院 金融学院 金融学院 金融学院 金融学院 金融学院 金融学院 金融学院 合规风险与操作风险的关系 区别 合规风险 操作风险 风险诱因 较为单一， 仅是“违规”。 ——产生在高层 较为复杂——基层 如内部欺诈；外部欺诈；雇员活动和工作场所的安全问题；客户、产品和业务活动的安全问题；银行维系经营的实物资产损坏；业务中断和系统错误；行政、交付和过程管理等。 关注的重点 侧重制度和政策的完善有效性 侧重业务流程的执行 管理主要手段 新规传导、持续监测、与部门协作动态评估等 内控自查、主要风险指标监控、操作性风险资本计算、业务持续性计划管理、外包管理、新产品审批等 部门责任划分 1、合规风险管理责任体系——三道防线 2、合规制度体系 3、合规管理流程——风险的识别、评估与防范 4、合规风险内控预警 5、合规风险案件报告 6、合规风险的监控与考核 7、合规文化（理念、培训） 8、合规的外部监管 一、合规管理工作内容 二、内控基本制度内容 【授权控制】 【不相容职责分离制度】 【人员轮换及高管交流制度】 【强制休假制度】  【亲属回避制度】  【会计系统控制】 【财产保护控制】 【绩效考评控制】 【法律事务管理控制】 【信息资料保管控制】  【重大事项报告制度】