山西省农村信用社（农村商业银行合作银行）.PDFVIP

山西省农村信用社(农村商 业银行/合作银行) 企业网上银行 用 户 使 用 手 册 （版本v1.0） 文档修订记录 版本 状 修订 批准 简要说明 态 日期 人员 日期 人员 V1.0 A 首次编写 董伟 说明： 1. 版本栏中填入版本编号或者更改记录编号。 2. 状态分为三种状态：A——增加；M——修改；D——删除。 3. 在简要说明栏中填写变更的内容和变更的范围。 4. 表中所有日期格式为：YYYYMMDD 山西省农村信用社企业网上银行为客户提供账户管理、 付款管理、集团服务、企业管理台和客户服务等服务功能。 第一部分 签约准备篇 企业客户计划办理网上银行业务，到网点办理签约手续 前，请先做好以下准备工作。 1.指定签约账户 企业客户根据实际需要，指定需通过山西省农村信用社 网上银行提供金融服务的账户。该账户须是在山西省农村信 用社营业网点开立的单位银行结算账户。 2.指定网银操作用户 企业用户均为数字证书认证用户，使用U-Key 及数字证 书作为网上银行交易的认证工具。企业用户按权限不同，可 分为管理员、录入员和授权员。每个企业网银客户须配备两 名以上用户，确保至少有一名录入员，一名授权员，且必须 设置一名管理员，管理员可以兼任录入员、授权员。 客户申办企业网银前，请指定操作企业网银的管理员、 录入员、授权员。 3.设计授权模式 企业客户根据企业财务管理要求和网银操作用户数量， 设计授权模式。企业可以根据实际金额权限需要，选择一种 或多种授权模式。以下事例仅供参考： 一人一级授权模式：A 企业只有两名用户操作网银，可 使用该授权模式。则设置录入员一名（会计），授权员一名 且设置为一级授权员（出纳），管理员由录入员或授权员兼 任。 三人三级授权模式：B 企业有四名用户操作网银，并财 务要求四人经手才可以转账成功。则设置录入员一名（会计）， 授权员三名，其中一级一人（出纳），二级一人（财务经理）， 三级一人（总经理），管理员由授权员兼任（财务经理、总 经理）。 4.准备齐全签约材料 企业客户去营业网点办理网上银行注册签约前，请准备 齐全以下签约材料： （1）《申请表》。阅读《山西省农村信用社(农村商业银 行/ 合作银行)网上银行章程》、《山西省农村信用社(农村商 业银行/ 合作银行)网上银行企业客户服务协议》，如实填写 《山西省农村信用社(农村商业银行/ 合作银行)企业网上银 行业务综合申请表》，根据企业所需的网银功能勾选相应选 项，并在两联《申请表》、相应位置分别加盖账户预留银行 印鉴、单位公章，法定代表人或授权代理人及经办人签章， 并签订服务协议。 （2）开立该签约账户的有效证照原件及复印件。 （3）法人授权委托书（法定代表本人办理时除外，下 同）。 （4）法定代表人、经办人、所有企业网银用户（管理 员、录入员、授权员）的有效身份证件原件及复印件。 第二部分 网点注册签约篇 企业客户做好以上各项准备后，到其结算账户开户网点 办理注册签约手续： 1．客户提供开立该结算账户的有效证照原件及复印件，法 人授权委托书原件，法定代表人、经办人