反洗钱工作宣导.pptVIP

四、客户身份识别 （四）核实客户的身份证件 营业执照 税务登记证 组织机构代码证 法定代表人、负责人或者实际控制人的身份证件 经办人的身份证件 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条：法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 单位客户 目 录 客户身份资料和交易记录保存 反洗钱制度和组织机构 大额交易和可疑交易报告 客户身份识别 现场检查和非现场检查 五、客户身份资料和交易记录保存 （一）保存对象 记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条 五、客户身份资料和交易记录保存 （二）保存期限 纸质文档和电子文档至少保存5年 法律、法规规定、监管规定、公司的其他规章制度对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定 依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 目 录 现场检查和非现场检查 反洗钱制度和组织机构 大额交易和可疑交易报告 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 六、现场检查和非现场检查 （一）现场检查内容 反洗钱制度 组织机构 岗位名单、职责 会议记录 宣传材料 培训记录 大额、可疑交易报告表 客户身份资料 交易记录 依据：《反洗钱现场检查管理办法（试行）》 监管单位现场检查，是否能提供这些文件、记录？ 六、现场检查和非现场检查 （二）非现场检查内容 金融机构反洗钱内控制度建设情况 金融机构反洗钱机构和岗位设立情况 金融机构反洗钱宣传活动情况 金融机构反洗钱培训活动情况 金融机构反洗钱工作内部审计情况 年度报送 依据：《反洗钱非现场检查管理办法（试行）》 六、现场检查和非现场检查 （二）非现场检查内容 金融机构客户身份识别情况（识别客户） 金融机构客户身份识别情况(重新识别客户) 金融机构客户身份识别情况(涉及可疑交易识别情况) 金融机构可疑交易报告情况统计表 金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况 季度报送 依据：《反洗钱非现场检查管理办法（试行）》 附：反洗钱规定索引 附：反洗钱规定索引 《中华人民共和国反洗钱法》（2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过 ） 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号） 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号） 附：反洗钱规定索引 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号） 《反洗钱现场检查管理办法（试行）》（银发〔2007〕175号） 《反洗钱非现场检查监管办法（试行）》（银发〔2007〕254号） 《关于证券期货保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》（银发〔2007〕27号） 《关于印发保险业大额交易和可疑交易报告要素释义和数据报送接口规范的通知》（银发〔2007〕34号） 附：反洗钱规定索引 《关于贯彻落实反洗钱法防范保险业洗钱风险的通知》（保监发〔2007〕11号） 《关于证券业、期货业和保险业金融机构反洗钱管辖问题的批复》（银复〔2007〕17号） 《关于处理反恐怖融资有关问题的批复》（银复〔2007〕24号） * 谢谢谢聆听 目 录 反洗钱法规及制度 大额交易和可疑交易报告 客户身份识别 客户身份识资料和交易记录保存 现场检查和非现场检查 客户身份识资料和交易记录保存 二、反洗钱法规和制度 二）公司制度 一）一法四令 《 反洗钱法1》于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 反洗钱定义