上饶分行业务集中处理退回情况分析.pptxVIP

上饶分行业务集中处理退回情况分析上饶分行运行管理部二〇一七年五月一、2017年一季度业务集中处理考核情况支行名称退回率考核得分排名汇通支行1.50%65.00 1广丰支行1.90%65.00 2赣东北支行2.17%65.00 3三清支行2.28%40.77 4余干支行2.37%39.63 5信州支行2.46%38.62 6万年支行2.49%38.26 7鄱阳支行2.63%36.60 8德兴支行3.47%26.60 9横峰支行3.54%25.82 10弋阳支行4.03%19.89 11务源支行4.05%19.73 12上饶县支行4.34%16.31 13玉山支行4.34%16.30 14铅山支行4.68%12.27 15市行营业部5.71%0.00 16全 行3.11%说明：基础分50分，考核期内被退回的集中处理业务笔数占总的集中业务笔数的比率，退回率低于或等于2.2%的直接按0.3倍加分。二季度起调整为基础分70分，低于全省平均水平的，最低可得基本分的50%。一、2017年一季度业务集中处理考核情况支行名称直通率考核得分排名广丰支行88.93%65.00 1汇通支行88.50%65.00 2三清支行86.01%65.00 3弋阳支行85.29%65.00 4市行营业部83.33%65.00 5德兴支行81.06%65.00 6鄱阳支行80.76%65.00 7万年支行78.84%38.34 8玉山支行77.20%36.44 9横峰支行76.16%35.24 10上饶县支行74.17%32.94 11信州支行73.53%32.20 12余干支行72.38%30.88 13务源支行70.47%28.66 14铅山支行69.66%27.73 15赣东北支行45.67%0.00 16全行78.06%说明：基础分50分，考核期内直通的集中处理业务笔数占总的集中业务笔数的比率，超过80%按0.3倍加分。二季度起调整为基础分70分，超过85%按0.3倍加分。高于全省平均水平的，最低可得基本分的50%。二、业务集中退回主要类型及防范措施（一）、单位账户管理退回业务类型：1、开户账户资料缺失：开立一般户未提供单位公函、无单位账户授权书2、录入信息错误： 录入的开户许可证核准号与提供的核准号不一致、营业执照号录错、全国组织机构代码到期日错、注册资金错3、资料审核问题：法人证件有效期截止日错、单位公函填写不完整防范措施： 严格审核开户资料，操作人员务必认真录入信息，录入后进行自我审查，现场主管进行再次复核，确认无误再上送二、业务集中退回主要类型及防范措施（二）、对公现金业务退回业务类型：1、凭证审核原因：大写不规范、大小写金额不一致、付款单位账号未填、出票人账号错2、无大额审核单、少有权人签字3、支票验印：复核验印失败防范措施：严格审核凭证的合规性、准确性。上送业务前确保凭证资料及各项手续的完整。二、业务集中退回主要类型及防范措施（三）、系统内汇款汇出退回业务类型：1、客户原因：支付密码检查错误2、账户状态及余额不足：借方分户账已冻结、借方账户余额不足、贷方账户日累计交易金额超限3、凭证审核原因：无日期、无用途、大小写金额不一致、日期涂改、大写金额不规范4、操作问题：转账支票与进账单不匹配5、验印问题：复合验印未通过防范措施：处理业务前查询借方账户状态及余额情况，认真审核凭证要素是否规范，上送业务时查看凭证是否匹配。二、业务集中退回主要类型及防范措施 （四）、系统内一对一转账退回业务类型：1、客户原因：支付密码检查错误2、账户状态及余额不足：借方分户账已冻结、借方账户余额不足、借方账户余额及日间透支不足、借方账户周期内累计支付金额超限3、凭证审核原因：付款户名与大机不符、进帐单大写错、支票日期有误、进帐单大写金额不规范、收款帐号涂改、进帐单付款户名不清、票据、进账单上的大小写金额不一致4、操作原因：业务大小类选择错误、转账支票户名与进账单不匹配5、其他：无主管签字、该凭证号不存在防范措施：处理业务前查询借方账户状态及余额情况，认真审核凭证要素是否规范，正确判断业务大小类，上送业务时要查看凭证是否匹配及手续是否完善。二、业务集中退回主要类型及防范措施 （五）、信用卡申请退回业务类型：1、信息填写原因：拼音错、产品编码有误、直系亲属联系人联系方式不全、还款金额类型未勾选、该卡必须开通电子现金2、其他：版式错误、关系号输入错误、手机号码校验不通过、影像切割失败防范措施：扫描前务必审核申请书必填项是否填写规范、完整、准确，上送时注意版式是否选择正确二、业务集中退回主要类型及防范措施 （六）、支付清算发报退回业务类型：1、客户原因：支付密码检查错误2、账户状态及余额不足：借方账户余额不足、借方分户帐已冻结、发报金额超过小额业务金额上限、借方账户周期内累计