璀璨人生建议书设计及讲解-精选课件(公开).pptVIP

璀璨一生建议书 设计及讲解 三金两保障（一金篇） 一金（定期存折）：指根据所交保费每年定期领取的固定生存金，即交即领。 定期存折功能＝基本保险金额×交费期间（年数）×1％ （投保后至74周岁每年领取） 三金两保障（二金篇） 二金（活期存折）：指累积红利 活期存折功能＝按年复利累积生息的红利。 （随时领取） 三金两保障（三金篇） 三金（满期存折）：指年满75周岁时一次性领取满期祝寿金。 满期存折功能=基本保险金额×交费期间（年数）×90％ （75周岁领取） 三金两保障（保障篇） 保障一（健康保障）：指年满64周岁后至74周岁每年领取的与生存金相同数额的健康保障金。 健康津贴保障功能＝基本保险金额×交费期间（年数）×1％ （65周岁至74周岁每年领取） 三金两保障（保障篇） 保障二（生命保障）：指因疾病身故或意外身故将领取一定数额的生命保障金。 生命价值保障功能＝ （1）年交保险费×身故时已交费年度数×110％ （2）保单现金价值 当以上两种情况同时出现时取其金额高者 充分、合理利用手中的工具， 是您便利、富裕生活的开始！ * 上海分公司培训部 2007年4月 用户名＝工。。 密码设置最少为6位数， 需有数字与字母并存，字母要分为大小写，以 确保用户的安全性。 四大功能模块 1、客户管理 新增客户 修改客户 2、建议书管理 保额分析 制作建议书 3、行销资讯 产品条款 投保规则 4、系统 1、客户管理 实际上是建议书的准客户管理功能模块 1.1 新增客户：通过新增客户模块，新增的客户信息，会作为 准客户资料保存，并在建议书制作中可直接选 中该客户即可进行建议书制作 备注：如直接选择制作建议书，相关客户信息也会保存 1.2修改客户： 1、客户管理 实际上是建议书的准客户管理功能模块 可通过查询，直接寻找到以往的客户和建议书设计的记录，并可通过修改键修改客户信息； 备注：为确保客户信息安全性，营销服务部用户将不开放此功能 2、建议书管理 选定险种后请按打印数据生成 2、建议书管理 打印数据生成后请选择预览 一金指生存年金部分。 投保后至74周岁每年领取 二金指累积红利部分， 及按每年复利累积生 息的红利，可随时领取 三金指年 满75周岁 时可一次 性领取满 期祝寿金 保障一指 年满64岁 后每年领 取与生存 金相当数 额的健康 保障金！ 保障二指因病或意外身故，将领取一定数额的生命保障金 当保单现金价值大于生命保障金时当以现金价值作为生命保障金作为赔付金额！ *