保险公司治乱打非专项行动实施方案10页.pptVIP

***人寿“治乱打非”专项行动 实施方案 为全面、深入贯彻落实保监会《关于组织开展人身保险 治理销售乱象打击非法经营专项行动的通知》（保监人身险 〔2017〕283 号，以下简称 283 号文）的精神，践行公司 2018 年诚信经营战略部署，规范经营管理行为，提升依法合规经 营水平，公司决定在全系统范围内开展“治乱打非”自查自 纠专项行动。为保证专项行动有序开展，自查自纠有依据、 有方法、有抓手，总分联动，协同一致，特制定本方案。 一、自查内容及范围 （一）自查对象 “治乱打非”专项行动自查自纠开展的范围包括***公司 及各级机构（含下辖三四级机构）。 （二）自查时间 自查时间为 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 31 日。如 发现重大问题或重大风险线索，需要追溯排查。各地保监局 对自查时间有明确规定的，按当地保监局要求执行。 （三）自查内容 本次自查自纠聚焦监管整治重点，主要针对公司在业务 经营、销售管理、合作渠道管理以及产品设计开发及销售各 环节存在的风险进行自查，主要包括： 1.销售行为合规性问题。重点关注： （1）将保险产品混同为银行存款或理财产品进行销售、 “存单变保单”； （2）将保险产品与存款、国债、基金、信托等进行片 面比较或承诺、夸大收益； （3）通过各种名义和形式给予或承诺给予投保人、被 保险人、受益人保险合同约定以外的保费回扣或其他利益； （4）通过短信、微信、朋友圈等制造传播虚假信息进 行销售误导； （5）通过歪曲监管政策、炒作产品停售等方式进行产 品促销； （6）以捏造、散布虚假事实等方式诋毁同业商誉。 2. 渠道管理合规性问题。重点关注： （1）对其他公司保险从业人员“恶意挖角”； （2）通过虚列费用套取资金向银邮代理机构等中介渠 道账外暗中支付手续费或其它利益； （3）中介机构尤其银邮代理机构及其工作人员擅自印 制使用保险产品宣传资料； （4）中介机构尤其银邮代理机构及其工作人员使用“商 业银行和保险公司联合推出”等类似宣传用语混淆保险经营 主体、误导保险消费者； （5）客户投诉、退保等事件发生时消极处理、拖延推 诿等问题； （6）与保险中介机构未签订合作协议，与保险销售人 员未签订代理协议或劳动合同。 3.产品管理合规性问题。重点关注： （1）“长险短做”； （2）通过保单贷款、部分领取、减少保额等方式变相 改变保险期间、变相提高或降低产品现金价值、变相突破监 管规定； （3）通过发布拼噱头、博眼球等不实信息，不如实、 准确介绍产品责任、功能和保险期间，欺骗、误导保险消费 者； （4）通过公司废旧单证开展保险业务损害消费者利益。 4.业务经营合规性问题。重点关注： （1）与不具有合法资质的第三方网络平台等组织和机 构非法经营保险业务，包括代理销售、经纪合作等； （2）利用保险业务和保险从业人员身份进行非法集资、 传销或洗钱等非法活动； （3）利用开展保险业务为其他机构或个人牟取非法利 益； （4）销售未经相关金融监管部门审批的非保险金融产 品等违法违规问题。 二、组织形式 （一）***公司层面 ***公司成立专项行动领导小组，由陈东升董事长任组 长，尹奇敏副董事长任副组长，经委会成员任组员。负责批 准***人寿贯彻落实 283 号文实施方案，指定牵头责任部门， 明确各部门分工；研究、决定公司贯彻落实 283 号文的重大 工作事项。 ***公司同时成立专项行动执行小组，由李华安任组长， 龚有财、胡盛明、丛红妍、万莉慧、岳洁、黄颂然、范海东、 谢渝华任组员。执行小组负责指导全系统按照 283 号文精神 和公司要求，制定具体的实施方案；指导、监督公司各单位 按照实施方案，扎实、有效的开展“治乱打非”工作；组织 ***公司督导组，对部分单位“治乱打非”工作开展情况进行 督导、检查；对自查重视不够，走过场，瞒报、漏报风险问 题，以及整改不到位、报告不及时的单位和个人，提出从严 从重处理处罚和顶格追究责任的建议；组织召开公司“治乱 打非”工作会议，拟定公司“治乱打非”自查整改工作报告。 各事业部、运营中心、产品管理部、办公室/董办要成 立以主要负责人为组长的 “治乱打非”专项行动执行小组， 按照 283 号文及公司要求，明确牵头部门和工作责任人，制 定具体的贯彻落实方案，确保自查、整改工作顺利推进。同 时，指定一名主管级以上人员担任工作联络人，负责本部门 “治乱打非”的具体工作。 （二）分公司层面 各分公司成立以总经理为组长、班子成员为组员的“治 乱打非”专项行动工作领导小组，对接***公司和当地保监局 的相关要求，负责分公司专项行动的统一领导和决策；成立 以分公