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风险管理培训总结 内控与风险管理培训心得体会 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行， 也只能是聋子的耳朵一一一种摆设而已。合规经营是企业 稳健运行的内在要求，也是每一个员工必须履行的职责， 同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过这次培训， 使我对合规有了更加深刻的认识。 首先，规范是防范操作风险的需要。合规经营是规范 操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范 风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与信用社的成 本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有 正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经 营能将合规风险消除于无形。 其次，规范是完善制度体系的需要。企业赖以生存的 质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一 个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发 展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预 防风险。 再次，规范经营是落实科学发展观，实现发展目标的 重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了 更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞 争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量， 才能保证信用社的经久不衰。 那么，怎样才能使规范经营深入人心，我认为，惟有 做到“五个到位”： 一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必 须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透 到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合 规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理 工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法 纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、 法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规 范熔铸在自己思想中。 二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心 理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持 高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个 体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工 树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指 导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意 识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、 共同目标、共同荣誉，增强集体观念。 二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势， 制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高 执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引 导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度” 转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成 制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证 明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程 序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当 执行法律、规则和准则提供指导。 三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一 笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中, 让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好 合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才 能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台 上达到更高质量和更有效益的合规。 四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的 绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经 营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单 位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密 挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。 对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予 保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶 然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对 存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予 处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头 的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦 地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理 化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工 的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问 题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理 化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用 的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。 五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典 型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟， 可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身 体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。 培训心得 经过两天汤老师风险管理的培训，我对风险管理的认 识归结为一句名言：“凡事预则立，不预则废。” 风险管理是项目管理的一个组成部分，由于项目的一 次性、独特性、临时性、生命周期等特性，决定了风险管 理对于一个成功项目的重要性。风险是客观存在的，不以 人的意志为转移，存在于随机状态中，在项目的各个阶段 都存在风险。采取积极的风险管理方式，可以使项目风