银行进一步优化查询冻结流程.docxVIP

银行进一步优化查询冻结流程 各分行、石家庄营业管理部： 为切实履行客户信息保密责任，规范协助执法机关查询、 冻结业务流程，维护我行权益，总行对核心系统查询、冻结 相关交易进行了优化，具体如下： 一、 查询业务 （一）新增 1333-账户信息查询交易 本交易用于查询账户信息，账账通账户查询仍使用 1263 交 易 。 取 消 1224- 存 款 账 户 信 息 查 询 、 1223- 客 户 账 号 子 账 户互查交易。1333 交易功能如下： 1．根据客户号查询客户账号 输入对公、对私或同业客户号，查询客户号下所有账户。 对私查询支持客户、非客户查询和执法机关查询，对公和同 业查询支持非客户查询和执法机关查询（系统自动控制）。 2．根据账号查询子账户信息 输入卡号、定期一本通、一号通等主账户账号，不输账 户序号，可查询账户下所有子账户信息；输入账户序号，可 查询该序号子账户信息。支持客户、非客户和执法机关查询。 3．支持不同查询范围 查询范围可选择本机构、分行和全行，系统根据查询范 围回显不同结果。 4．支持查询不同账户性质 账户性质可选择所有或智能存款。选择智能存款时，只 查出账户下易生钱、多利宝、定活通账户。 5．支持查询不同账户状态 账户状态可选择正常、销户、全部（含正常、销户、久 悬 、 转 营 业 外 收 入 ），执法 机 关 查 询 时 ， 账 户 状 态 应 选 择 全 部。 6.联动 1224 交易 1333 交易输出查询结果后，选中一条记录，双击可联动 1224 交易，查询账户详细信息。 7.联动 1201 交易 1333 交易输出查询结果后，选中一条记录，点击左下角 冻结明细，可联动 1201（冻结查询）交易，查询冻结明细。 8.授权控制 非客户和执法机关查询时，分层级进行授权。查询范围 为本机构时，由本机构具有授权权限的人员授权；查询范围 为本分行时，由委派会计主管授权；查询范围为全行时，须 远程授权。 9.交易流水及凭证打印 选择执法机关查询时，产生交易流水，打印通用凭证， 凭证上显示具体查询时间，经办人员据此填写回执；其他查 询不产生交易流水，可选择打印凭证。 （二）查询范围要求 支行只能查询本机构范围内的存款账户，向执法机关反 馈本机构开户的存款账户信息； 分行可查询本分行存款账户，反馈本分行存款账户信息； 石家庄营业管理部、总行查询流程仍按现模式执行。 （三）其他查询要求 因系统中存在使用同一客户 18 位和 15 身份证号同时 建 立 客 户 号 的 情 况 ， 各 机 构 遇 执 法 机 关 使 用 18 位 身 份 证 号 查 询 个 人 客 户 信 息 的 ， 应 同 时 使 用 对 应 的 15 位 身 份 证 号 对 客户信息进行查询，确定为同一客户的，一并将查询结果反 馈执法机关，避免因漏查客户信息而引起不必要的法律纠纷。 因 客 户证 件录 入 不完 整 、 不规 范， 系 统中 存 在 同一 证 件（录入的不一致）对应多个客户号的情况。执法机关要求 使用警官证、士兵证等其他证件查询对私客户信息的，经办 人员应使用客户名称进行查询，并进行审慎核对，确保查询 结果涵盖客户证件对应的所有客户号信息，有确凿证据证明 查询结果无误的，应将查询到的所有客户号信息一并提供给 执法机关，避免漏查。 使 用 客户 名称 查 询对 公 客 户信 息的 ， 应同 时 使 用全 称 和规范化简称、关键字采用模糊查询的方式分别查询对应的 客户信息，避免漏查。 出 具 查 询 回 执 前 会 计 主 管 也 应 关 注 15 位 身 份 证 或 不 规范证件信息、不规范客户名称信息建立客户号存在的可能 性，避免漏查。 5. 总 行营 业部 、 信息 技术 部也 应参 照 本 通知 要求 处理 执 法机关查询业务。 二、 冻结业务 （一）借记卡、一本通、一号通冻结 协助执法机关办理以上账户冻结时，应针对子账户冻结。 首先由执法机关根据查询结果确定冻结哪个子账户，柜员根 据执法机关要求冻结对应子账户。使用1200（法定机关冻结） 交易，输入账号后，冻结范围默认为单个子账户，不能修改。 1．借记卡冻结 如借记卡下所有子账户均冻结后仍不足冻结金额的，应 将虚冻金额冻结在活期账户上。 系统控制活期账户存在冻结且可用余额小于等于 0 时， 不允许再开立子账户。 2．一本通、一号通冻结 定期一本通、单位定期一号通、同业灵活定期一号通所 有子账户均为冻结状态的，不允许再开立新的子账户。如执 法要求冻结金额大于所有子账户合计金额，或要求只收不付 冻结的，可将虚冻金额冻结在第一个子账户上，系统控制该 账户不能再开立新的子账户。 （二）账账通冻结 对公账账通账户冻结，冻结范围默认为全部子账户，输 入冻结金额后，系统自动按照子账