理财规划师课件保险理财.pptVIP

保险理财(1) 学习目标 一、了解商业保险的功能和种类 二、理解商业人寿保险在金融理财中 的运用 三、掌握保险理财的方法、技巧 四、掌握保险理财的风险防范措施 五、能够提供保险理财的建议和方案 保 险 理 财 一、保险理财基础 二、保险理财的内容 三、保险理财的风险 四、保险理财的策略 五、保险理财的技能 六、保险理财法规 保险的含义和功能 1、保险的含义 保险是帮助个人或机构承担不可预测的巨大的经济损失的一种金融工具。 2、保险的功能（保险保障、资金融通、社会管理） 主要表现在提供风险服务（规避风险）和弥补经济损失这两方面，提供风险管理的目的是帮助个人和机构防患于未然；弥补经济损失的目的是帮助个人和机构减少经济损失，渡过难关。 保险理财的含义和功能 1、保险理财的含义 保险理财是用保险特有的功能，保障资产安全和增值，延续个人的经济生命。所以大家说，保险不会改变你的生活，但保险可以使你的生活不改变。由于人寿保险的特殊性，在提供保障的同时也附加了更多的理财功能，所以本章所提到的保险理财是指运用人寿保险理财，虽然财产保险在理财上也有其功用，但是并不如人寿险突出。 保险理财的含义和功能 2、保险理财的功能 保险理财功能之一是筹措资金，保险法中明确规定了“现金价值不丧失条款”。在某些保险合同中也规定了当客