银行有限责任公司部门设置和职责.docxVIP

XX 银行有限责任公司部门设置和职责 一、部门设置思路： XXXXXX 银 行 有 限 责 任 公 司 （ 以 下 简 称 “ XXXXXXX 银 行 ” ） 设 立 后 ， 按照“ 精简 、 高 效” 的 原 则 设置分 支 机 构 和 内设机 构 ， 根 据 商 业 银 行的现行组织 构 架 ，和“ 以客 户 为 中心，以市场 为 导 向” 的 商业银行文 化，构建 XXXX 银行组织机构 模式，实行统 一领导、 垂直管理，创建灵捷型组织机制，为 XXXXXXX 银行在客户需求、 市场机会等因素不断变化的竞争环境中能够快速作出反应的综合 金融服务提供动力引擎。 二 、部门设置及职责 (一)风险合规部 1.部门职责： 负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调；持续关注法律、 规则和准则的最新发展，正确理解法律、法规；认真贯彻合规工 作计划，切实履行合规管理职责，报告合规工作情况；审核评价 本行的各项政策、程序和操作指南的合规性，确保各项政策、程 序和操作指南合法合规的要求；为新产品和新业务的开发提供必 要的合规理论支持，识别和评估业务风险；进行合规检查和提供 合规咨询，监控反洗钱工作；为本行业务开展及其他工作提供法 律支援；对拟发放贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理； 对征信系统进行管理与维护；对于全行内控制度的落实、业务规 1 范进行定期和不定期的检查，并落实整改。 2.岗位职责 合规岗（1 名，由部门经理兼任）：负责与银监局、人民银行 的日常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则的最新发展，正 确理解法律、法规；审核评价 XXXXXX 银行的各项政策、程序和 操作指南的合规性，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、 法规的要求；为本行业务开展及其他工作提供法律支援。内部审 计员（ 1 名）： 负责全 行的风险 指标监测 ，及时 提出预警 ；进 行 合规检查和提供合规咨询；持续监控反洗钱工作并进行数据报送； 为新产品和新业务的开发提供必要的合规支持，识别和评估业务 合规风险；对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定 期的检 查，并 落实整改 。信贷风 险管理 员（1 名）：负责 对拟发 放的贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理与分类；负责 个人征信系统、企业征信系统的数据报送、维护与查询。 （二）业务部 1.部门职责： 认真执行国家金融方针、政策、法规和信贷工作的各项规章制 度，按照规章制度做好贷款放发与管理工作；根据国家金融政策， 围绕不同时期的中心工作，正确制定和安排信贷工作计划；严格 按 照 “ 三 查” 制度 执 行 贷款操作 程 序 ，落实和完善各项 手 续 ， 实施 规范化管理；抓好基础工作，建立健全各种内部规章制度，按月、 季检查信贷工作计划完成情况，审查信贷计划的编制和各项报表。 2 2.岗位职责 综 合员 （1 名） ：及时、 真实、准 确地汇 总编 各项 报表及有 关文字资料的起草，并按时上报有关部门；负责对客户经理的绩 效考核与评估；负责组织业务培训；做好有关数据的搜集、整理、 归档保管工作，严格遵守保密制 度。客户经理（3 至 5 名）：负 责客户关系的建立和维护；负责贷款的调查、发放、收回；负责 收集客户信息，及时向部门和领导提供市场建议；负责收集市场 信息。 （三）综合管理部 1.部门职责： 负责 XXXXXX 银行与外单位以及行内各部门之间的日常协调 工作；负责全行的人事工作；组织各项会议，做好会务的有关工 作；负责会议议定事项的分办落实和检查督导工作；按指令协调 机关工作，维护机关正常秩序，促进机关工作高效运转；负责公 文的拟办和文稿审核把关工作，提交领导签发文件；组织筹划全 行重要公文的撰写；负责宣传工作的策划和落实；做好其它文书 档案的收集整理和保管工作。 2.岗位职责： 综 合员 （1 名） ：负责文 字工作； 做好文 件收 发登 记；做好 日常接 待工作 。后勤管 理员（1 名）：负 责后勤 服务的 组织和 协 调工作；编制后勤年度经费预算计划表；负责下达预算内各项后 勤经费的计划，并负责使用、监督和管理；负责对车辆的使用及 3 维修维护、对油料的使用情况进行审核和监督；负责全行日常办 公用品的采购、领用和登记；负责全行日常开支的缴纳。人事管 理员（1 名）：负责人力资源工作计划、总结的制定和起草工作； 组织员工招聘工作；协助领导完成对拟提拔、任用的中层干部进 行考核，完善考核资料并按规定归入个人档案；负责起草干部任 职、员工调动文件，做好拟录用人员、拟提拔或调动人员的思想 工作；严格组织人事制度，做好保密工作；负责员工培训计划的 制定、修改和组织实施；根据薪酬分配方案，负责审定各类员工 的薪资标准和奖金发动标准；负责员工考勤、调休、请假、加班 的管理与统计。 （四）营