李先生家庭综合理财规划方案.docxVIP

《李先生家庭综合理财规划建议书》 中国工商银行湘潭分行贵宾理财中心 理财规划师：方捍东 联系电话2008?年?7?月?2?日 1 目 录 第一部分 理财规划建议书的假设前提 第二部分 客户家庭基本情况背景资料 第三部分 客户家庭基本情况及财务状况分析 1、客户家庭成员及基本情况分析 2、家庭资产负债表 3、家庭年度收支表 4、客户财务比率分析 5、客户财务状况总体评估 6、客户财务状况预测 第四部分 客户理财综合需求分析 1、客户的生涯状态分析 2、客户的理财目标的初步确立和资金供求分析 第五部分 理财规划建议 1、财务安全规划 2、子女教育金规划 3、退休规划 4、投资规划 5、生活理财规划 第六部分 理财规划方案的执行 第七部分 风险揭示 第八部分 后续服务 2 第一部分 理财规划建议书的假设前提 本计划的规划时段为?2008?年?6?月至?2025?年（李先生计 划退休，55?岁），由于未来我国经济环境的变化可能对计划 产生影响，为便于我做出数据准确详实的理财方案，现结合 我掌握的信息，按照现在我国经济发展形势以及国家公布的 有关数据，现对相关内容做出如下假设和预测： 湘潭的社会平均工资?1795?元/月，消费物价指数?4%，一 年期定期存款利率?3.933%（税后）,活期存款利率?0.684%（税 后），个人存款利息税税率?5%，企业债券利息税税