银行理财业务法律监管规则分析解读.docVIP

2012交通银行法律合规实务培训 银行理财业务监管规则解读 汤晓东总行法律合规部 主要内容 一、集合理财业务概况 二、银行理财业务概况 三、银行理财业务监管规则演变 四、银行理财业务监管规则解读 (一集合理财业务概念 (二集合理财业务产生原因 (三集合理财业务种类 (四集合理财业务市场格局 (一集合理财业务概念 不特定多数的投资者通过购买理财产品,将自有资金交付给专业金融机构进行管理,以实现分散投资风险和共享投资利益的投资方式。 (二集合理财产生原因 投资者 金融机构监管机构集合理财 (三集合理财业务种类 商业银行集合理财产品 基金公司集合理财产品 证券公司集合理财产品 信托公司集合理财产品保险公司集合理财产品 (三集合理财业务种类 商业银行集合理财产品 基金公司集合理财产品 证券公司集合理财产品 信托公司集合理财产品保险公司集合理财产品 商业银行集合理财产品 2005年 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 2006年 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 2008年 《银行与信托公司业务合作指引》 2011年 《商业银行理财产品销售管理办法》 (三集合理财业务种类 商业银行集合理财产品 基金公司集合理财产品 证券公司集合理财产品 信托公司集合理财产品保险公司集合理财产品 基金公司集合理财产品 1997年《证券投资基金管理暂行办法》1