合规经营和反洗钱教育.pptVIP

投保时、保全变更时、保单给付时： 应根据要求对客户进行身份识别，对发现的可疑交易应提交报告。 客户服务时： 如发现客户身份与其提供的身份信息不符，或发现已订立的合同有匿名、假名情形的，合同即时失效，并提交可疑报告。 运营服务部团体运营部 各相关业务部门反洗钱主要职责 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 四种,涉及保险公司的主要是第一条： “单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；” 大额交易 可疑交易 十七种，但不限于。 “金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 10个工作日内上报 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 开发产品时，对新产品的风险审慎评估，并制订相应规则，降低产品风险，防范产品成为洗钱对象。 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 产品市场部 为生成大额、可疑交易的报告提供系统上的支持。 信息技术部 各相关业务部门反洗钱主要职责 在资金收支过程中，遵循本规定和公司各项业务规章制度，履行对业务凭证要素、权限的核查手续 。 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 财务部 不定期对公司各部门执行反洗钱规则的情况进行独立的审查 。 依据独立审查的结果，准备相关的审计报告，提交审计委员会、公司的经营管理层以及其他需要审计结果的其他内部或外部相关部门。 审计部 保费部 在续期收费时，发生无正当理由一次交纳多期续期保险费，金额较大者或以发票遗失或未收到为由多次要求补发续期保险费发票，累计金额较大者的状况，应提交可疑交易报告。 各部门反洗钱工作职责 客户识别 各部门必须依照各自的职责，在部门的相关制度中加入相关的“客户识别”的步骤，以及相关报告的程序，鉴别可疑的交易，以防范洗钱交易的发生。 应当定期检查和及时更新客户信息档案 保存记录 各部门的反洗钱活动自查程序 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 反洗钱 领导小组 反洗钱 工作小组 总公司 分公司反洗钱工作小组 分公司反洗钱领导小组 分公司 反洗钱组织架构及职责 组长：公司合规负责人 成员：总公司各部门负责人 组长：总公司合规及风险管理部负责人 成员：总公司各部门合规责任人 反洗钱组织架构 总公司 各部门 组长：分公司主要负责人 成员：分公司定 组长：分公司 合规责任人 成员：分公司定 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 了解公司反洗钱组织架构 总经理室——反洗钱领导小组 企划部——反洗钱工作小组 各部门、各中心支公司 反洗钱具体工作岗位 业务一线人员 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 达到法定标准必须提供身份证复印件: 1.单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同； 2.保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同； 3.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的保险合同； 4.理赔给付金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上； 客户身份识别及交易记录保存标准 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 中国人民银行广州分行 反洗钱举报电话 020牢记举报电话 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 ?????????? ????????????????????????????? A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 * * * * * * * * * * * 新人基础培训系列课程--衔接教育 新人基础培训系列课程--衔接教育 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 合规经营与反洗钱教育 泛华寿险集团培训部 课程编码：A-A03-D05 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 什么是洗钱？反洗钱？为什么要讲反洗钱？ 洗钱：一般指明知是违法所得而转移或转换，并籍此隐匿其不法收益的性质、来源、所在地、支配权或所有权之行为。 保险洗钱是指一些个人以及团体利用保险市场及保险中介市场的途径渠道，将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。 概 念 A-A03-D05 新人基础培训系列课程--衔接教育 洗钱的步骤 处置阶段(浸泡) 离析阶段(搓洗) 归并阶段(甩