村镇银行上门服务管理办法.docVIP

PAGE 3 - xxx村镇银行上门服务管理办法 总 则 为加强上门服务的统一管理，规范上门服务行为，防范风险，保障银企双方资金安全，更好地为客户提供优质服务，提高xxx村镇银行的竞争能力和经营效益，根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》以及xxx村镇银行会计、结算和出纳等规章制度，特制定本办法。 本办法所称上门服务是指银行根据客户的申请，按照双方协议所约定的服务种类，由银行指派工作人员到约定的场所，为客户办理会计业务提供便利的一种服务。 根据上门服务的内容不同，上门服务可分为上门收送款、上门取送单和其他会计业务上门服务等三大类。 上门收送款是指由银行指派工作人员到约定场所收款（含坐堂代收款）和送款。 上门取送单是指由银行指派工作人员到约定场所为客户取送票据和结算凭证。 其它会计业务上门服务是指不属于上述二类服务和暂时无法明确归类的上门服务。 上门服务必须遵从以下原则： 安全原则。开办上门服务必须具备相应的业务规章制度、操作规程、合格的操作管理人员和应对风险的防范措施； 效益原则。开办上门服务必须能够给我行带来直接或间接效益，足以补偿为开办上门服务而发生的投入； 岗位不相容原则。上门服务人员不得同时兼办与服务项目相关的柜面会计业务。上门服务人员办理的收送款、取送单及其它上门业务凭证必须交由本机构坐班柜员在业务系统中记帐，不得一人经办。 开办上门服务应在确保正常运行且不降低柜面服务质量的前提下进行，上门服务的具体内容由银企双方通过协议确定，协议中没约定的业务不得办理。上门服务暂时实行无偿服务。 组织与管理 上门服务按照“统一管理、分级负责”的原则组织实施。 总行计财运营部是全行上门服务的归口管理部门。主要职能是： 审定上门服务类别或品种； 研究起草上门服务管理制度和具体业务的风险防范办法，并组织实施和检查。 其他需要由总行计财运营部负责的事项。 总行业务发展部协助总行计财运营部制定上门服务管理制度和具体业务的风险防范办法，协助组织对各支行、营业部（以下简称“各营业网点”）有关上门服务的指导； 总行综合管理部对上门服务的安全保卫工作负责。主要职责是： 负责审核开展上门服务的行处是否具备必要的安全防范能力； 负责对客户提供上门服务交接场所和通道的安全性进行确认； 各营业网点为上门服务的需求受理单位，负责对客户提出的上门服务申请进行效益评估，并对客户资料的真实性负责。 总行计财运营部应加强对上门服务的组织与管理，有关部门之间应加强沟通与协调，对上门服务进行定期或不定期的检查，对发现的问题及时进行整改。 申报与审批 上门服务实行审批制。经办行开办上门服务应向总行计财运营部提出书面申请，经审批同意后在总行计财运营的监督指导下开展业务。严禁未经批准擅自办理各类上门服务。 开办上门服务，申请行必须具备的基本条件： 具备明确的岗位职责及严密的交接手续； 上门服务人员由政治思想好、业务素质高、工作责任心强的长期合同制员工担任，且必须配备两名（含）以上； 开办上门收送款业务的营业网点，除具备第十五条所规定的条件外，还必须与有资质办理金融守押业务的公司签约负责上门收送款过程中的押运安全。 上门服务的对象为在我行开立相应的存款账户，并具有安全固定的场所和一定会计业务量或资金结算量的优质客户。要求银行上门收送款的客户还应能够在上门收送款地点提供符合我行保卫部门要求的安全通道。 申报和审批程序 对需要上门服务的客户，应要求其据实填写《xxx村镇银行上门服务申请书》（以下简称“上门服务申请书”，见附件1），加盖公章后提交给经办行。 营业网点应逐项核实客户提交的上门服务申请书中的内容，填写《xxx村镇银行上门服务申报审批表》（以下简称“上门服务审批表”，见附件2），对客户是否具备所需条件在上门服务审批表上签注意见，报相关部门审批。 业务发展部、综合管理部、计财运营部，按照各自的责职进行审核，通过后由计财运营部分管领导签批。 无论是否核准开办，审批部门均应在7个工作日内正式批复。 经办行收到同意办理的批复后，应及时与客户签订《xxx村镇银行上门服务协议书》（以下简称“上门服务协议书”，参见附件3），签订后报计财运营部备案。按规定需要对上门服务协议书进行法律性文件审查的，按本行合同管理办法进行审查。 经办行或者审批部门不同意办理的，应及时通知客户，并做好解释工作。 未经审批同意办理上门服务业务的营业机构，按照xxx村镇银行问责制度追究行领导及相关责任人的责任。 各相关部门应严格审批和监督管理所辖网点开办各类上门服务。由于审核不严格，监督管理不力，批准开办不符合本办法规定条件的上门服务