理财规划师三级客户信息资料的整理与分析.docVIP

理财规划师三级客户信息资料的整理与分析 　　 　　下面为大家了理财规划师三级客户信息资料的与分析复习，供各位考生参考一下。 　　 　　客户信息资料的与分析 　　 　　(一)客户资料 　　 　　1、根据客户基本信息初步编制基本财务表格。 　　 　　(二)客户资料分析 　　 　　(1)分析相关财务信息 　　 　　(2)分析宏观经济形势 　　 　　(3)分析客户现有投资组合信息 　　 　　(4)分析客户的风险偏好状况 　　 　　(5)分析客户家庭预期收入信息 　　 　　客户经常性收入：工资薪金、奖金、利息和红利。 　　 　　2、分析客户未来各项需求 　　 　　3、确定客户的投资目标 　　 　　(1)按实现的时间进行分类 　　 　　①短期目标。理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品，如货币市场基金、短期债券、定期存款等。 　　 　　②中期目标：1-10年。 　　 　　投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，5-10年的目标可以视为(中期目标)，对于该目标，理财规划师要从(成长性和收益率)兼顾的角度来考虑投资策略。 　　 　　③长期目标 　　 　　(2)确定投资目标的原则 　　 　　①投资目标要具有现实可行性 　　 　　②投资目标要具体明确