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PAGE PAGE 13 合规管理制度 TOC \o 1-3 \h \z \u 一、总则 2 （一）目的 2 （二）意义 2 （三）合规管理的目标 2 （四）合规管理的制定原则 2 （五）适用范围 3 二、 员工基本行为规范 4 （一）职业道德规范 4 （二）工作态度 4 （三）岗位规范 4 （四）利益关系申报及回避 4 （六）信息安全行为规范 5 三、员工规范管理细则 6 （一）风控操作 6 （二）文件管理 9 （三）客户服务 10 （四）物品使用与保管 11 （五）报销及审批 11 四、合规处罚 12 （一）违规举报与合规检查 12 （二）违规行为分类 12 （三）违规处罚细则 12 五、公司制度与部门文件附录 14  一、总则 （一）目的 为了加强和规范金融业务部合规与管理，提高部门管理水平和风险防范能力，促进部门可持续发展，特制定本制度。 （二）意义 本制度的实施对完善金融业务合规、进一步规范部门内部各个管理层级相关业务流程、分解和落实责任、控制部门风险、确保财务及相关信息的真实完整、资产安全高效运行等具有较强的现实意义。 （三）合规管理的目标 通过合规制度的建立、建设、完善、实施，优化金融业务部内部环境、各项业务流程以及相关制度，保证部门的经营管理合法合规、资产安全、财务及相关信息的真实完整，从而提高经营管理水平。 （四）合规管理的制定原则 合法性原则。本制度的制订符合国家法律法规和政府监管部门的相关要求。 全面性原则。本制度的制定贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖部门的业务各流程和事项。 重要性原则。本制度的制订在兼顾全面的基础上突出重点，针对重要业务与事项、高风险领域与环节采取更为严格的控制措施，确保不存在重大缺陷。 有效性原则。部门全体员工应当自觉维护合规制度的有效执行，合规制度建立和实施过程中存在的问题应当能够得到及时地纠正和处理。明确各岗位人员应承担的职责，做到奖罚有对象，责任可追溯，避免发生越权或互相推诿的现象。 适应性原则。本制度制订的具体业务控制，合理体现了经营规模、业务范围、业务特点、风险状况以及所处具体环境等方面的要求，并随着外部环境的变化、经营业务的调整、管理要求的提高等不断改进和完善。 成本效益原则。本制度的制订在保证有效性的前提下，合理权衡成本与效益的关系，争取以合理的成本实现更为有效的控制。 包容性原则。本制度力求避免与公司其他制度相矛盾，尽可能包容公司不同的现有的制度。 （五）适用范围 本制度适用于金融业务部全体成员，包括试用期内的员工。  员工基本行为规范 （一）职业道德规范 认同公司企业文化，践行公司核心经营管理理念，保护公司的合法权益。 不得私自占有应当属于公司经营活动范围的机会；不准利用公司财产、信息或地位谋取个人利益。 在经营活动中，要公平对待公司的机构、销售和客户，赋有管理领导职权的员工，还要公平公正对待所管理领导范围内的所有员工。在履行职责和对外业务交往中，不得损坏公司形象。 在业务运作中，要严格按照有关规章、制度执行，保证公司的各项业务记录准确、清晰。严格禁止在工作中舞弊、弄虚作假或其他不良行为。 （二）工作态度 发扬主动、认真、细致、负责的工作精神，责任到我而止。 工作中任何时候都做到对事不对人，处理事情不要个人情绪化。 能够开展批评与自我批评，严禁相互指责、或相互推诿、或相互推卸责任，做到不断总结进步。 忠于职守，熟练掌握职业技能，自觉履行职业责任，注重工作效率。 积极与团队同事协作，互相帮助，团结友爱。 （三）岗位规范 上班期间不做与本职工作无关之事务， 不得随意串岗。 员工办公区域应按照公司相关规定执行，在办公区保持安静，不得邀请非企业内部员工进入办公区。。 遵守岗位职责，按照工作流程规范严格执行，合规操作。 （四）利益关系申报及回避 员工应如实申报个人利益与公司利益是否存在潜在冲突，并据此采取相应回避措施，以避免发生以下行为： 因存在直接、间接汇报关系或其他利益冲突而可能存在的不公正、不公平、不公开行为。 因员工直系亲属（含血亲和姻亲）在利益相关的单位或部门工作，如：在供应商或其他业务合作伙伴处工作等，而导致员工在行使职责时的不公正行为。 因员工通过投资或通过其他关系，对竞争对手以及业务合作伙伴实施了控制、或能够施加重大影响的情况而导致公司的利益受损的行为。 员工不得在与公司存在竞争关系、与公司利益存在冲突的或存在利益冲突可能的组织以任何身份任职，不准从事与公司存在竞争的任何活动。 在职员工不应该与其直系亲属（含血亲和姻亲）在同一部门工作，在职员工的直系亲属虽不在同