比较金融制度分析.pptVIP

比 较 金 融 制 度;比较金融制度导言;第一篇 赶超型国家的金融制度比较; 三 赶超型国家的类型 1 贸易主导型（日本、韩国） 2 外资外贸型（东南亚） 3 进口替代型（巴西、墨西哥、阿根廷） ;第二节 赶超型国家金融体制的特点;第三节 不同类型赶超型国家金融体制的基本特征;二 外资外贸主导型国家金融体制的基本特征 1 实行阶段性的金融发展战略 2 金融机构中商业银行占主导地位，且商业银行中的垄断程度高 3 政府对金融机构的监管严格 4 金融市场发展较快，且对外开放程度高 5 外资金融机构在其金融体制中发挥的作用巨大;三 进口替代型（巴西、墨西哥、阿根廷）金融体制的基本特征 1 商业银行尤其是国有商业银行在金融体系中占居主导地位 2 现代金融机构与传统金融机构并存 3 中央银行的独立性低下，政府对金融体制的干预严重 4 金融市场十分落后，在经济金融发展中的作用较低 5 外债问题十分严重;第二章 赶超型国家金融体制与经济增长的作用;第二节 赶超型国家金融体制对经济增长的作用;三 台湾 8 高利率政策与经济增长 9 利用外资与经济增长 10 选择性信用支持与经济增长 四 拉丁美洲国家 1 低利率与经济增长 2 大量利用外国储蓄与经济增长 3 政策性金融机构在经济增长中发挥重要作用;第三节 各国（地区）金融与经增长关系比较;第三章 赶超型国家的金融体制与通货膨胀的关系研究;二 韩国;三 台湾地区;四 巴西; 巴西政府控制通货膨胀的措施在不同时期有所 不同： 1 推行财政和货币的紧缩政策（1阶段） 2 收入指数化 3 实行汇率贬值 4 推行限价政策（2阶段） 5 放慢经济发展速度，增加对农业、能源等基础产 业的投入 6 冻结物价（3阶段） 7 实行币制改革和严厉的货币紧缩政策（4阶段） 8 提高利率以鼓励储蓄 ;五 阿根廷;六 墨西哥;第三节 赶超型国家的金融体制与通货膨胀的成因比较;三、中央银行独立性比较 1 东亚国家中央银行独立性较强 2 拉丁美洲国家中央银行独立性较弱 四 利用外资比较 1 东亚国家借债规模较小、期限较长、使用???向较合理 2 拉丁美洲国家借债规模大、期限短、使用方向不合理 ;第四节 治理通货膨胀的金融政策及效果比较; 2 这两个地区的通货膨胀治理对策上具有共性和差异 共同对策是紧缩公共开支、维持财政收支平衡； 差异是：东亚国家实行外向型经济发展战略和金融深化战略；拉丁美洲国家实行进口替代工业化和金融压制战略。;第四章、赶超型国家金融体制与金融危机关系比较; 二 金融危机的深层根源在于金融体系的内在脆弱性 1 金融机构的内在脆弱性： （1）信息不对称所导致的逆向选择和道德困境 （2）“囚徒困境”与挤兑行为 （3）委托代理与金融资产质量降低 2 金融资产价格的波动性： （1）汇率的内在波动性 （2）股价的内在波动性 （3）金融资产风险的传染性;三 金融自由化与金融危机 1金融自由化的表现： （1）取消利率管制、实行利率市场化 （2）放宽金融市场准入条件 （3）缩小政策金融范围，扩展盈利性金融机构的经营范围 （4）对国有金融机构实行私有化 （5）大力发展资本市场和海外融资 （6）改革汇率制度和实现资本市场的开放 2 金融自由化提高金融效率，增大金融监管难度 四 金融创新与金融危机 五 商业性金融体系管理混乱与金融危机;六 经济发展战略比较 1 东亚国家的经济发展战略是出口替代策略 2 拉丁美洲国家的经济发展战略是进口替代策略 七 其他因素比较 通货膨胀的类型不同： 2 结构矛盾的表现形式不同 3 通货膨胀有无惯性不同;第二节 赶超型国家金融危机概况;三 韩国金融危机 原因： 1 产业中积累的问题：升级缓慢、不健康企业增多、对外依从度太大 2 金融体系的缺陷：呆帐、坏帐太多；对资本市场开放过快。 3 对外债务较大 四 日本金融危机 原因: 1 泡沫经济的破灭 2 金融机构经营管理方面的漏洞：高度扩张、盲目追求多元化经营、过度向股市、房地产投资，对贷款审查不严格;五、 巴西 原因、1、世界金融危机的冲击 3、 外债的拖累、 4、 信心的崩溃 5、 亚洲国家货币贬值、出口增加的压力 ;第三节 赶超型国家金融体制与金融危机的关系比较; 三 融资体制比较 政府主导型融资体制使融资项目的审查和风险评估成为软约束，银行不能有效监督贷款，从而使贷款在很大程度上存在风险。