27.XXXX中小企业小额借款尽调调查提纲.docxVIP

第 PAGE 3页 耀盛汇融中小企业小额借款 尽职调查提纲 申请时间： 年 月 日 借款企业： 申请单号： 实际控制人 联系方式： 客户经理： 联系方式： 主调查人： 次调查人： 面谈时间： 面谈人员： 尽调报告： 分发时间： 核查时间： 信审时间： 实勘要点： 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 耀盛汇融贷前调查岗—亲核文件工作表 序号 文件名称 亲核 备注 1 公司营业执照、税务登记证、组织机构代码、开户许可证 □ 2 特许经营权及相关经营资质 □ 3 贷款卡及企业征信报告 □ 4 经营场所证明文件 □ 5 法定代表人身份证、结婚证、征信报告、住所证明文件 □ 6 实际控制人身份证、结婚证、征信报告、住所证明文件 □ 7 完税证明文件（营业税完税凭证、增值税汇总表、明细表） □ 8 上游合同及证明文件（ ） □ 9 下游合同及证明文件（ ） □ 10 主要账户EXCEL版流水（ ） □ 11 财产证明文件 公司 □ 12 法定代表人及其配偶 □ 13 实际控制人及其配偶 □ 14 借款企业、法定代表人、实际控制人民间借贷合同 □ 15 借款企业、法定代表人、实际控制人涉诉案件判决书 □ 15 其他资料 大额借款合同、抵押合同、还款计划表等 □ 结算证明数据： □ □ □ 16 临时资料（ ） □ 要求： 真实记录贷款资料原件的亲核情况，并与客户经理提交的贷款资料进行对比； 亲核过程中要发散思维，添加临时性文件； 需要补充的资料： 尽调情况 实际控制人 居住情况 □自有； □租赁； □与申请资料一致； □与申请资料不一致， 家庭情况 □已婚；□未婚；□离异；□ 子女；□ 父母 财产情况 □ 套房 □ 辆车 民间借贷 公司基本情况 成立时间 经营时间 经营地址 □办公地址 □厂房 □库房 □档口 财产情况 □ 套房；□ 辆车；□其他 ； 负债情况 银行借款 上游货款 关联企业 公司经营情况 经营业务及产品 上游及结算： 下游及结算： 经营概况： 风险点： 整体印象 经营规模 利润率 员工人数 借款用途 / 尽调建议